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证券基金考试攻略及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种基金通常风险最高？（）

A.货币基金B.债券基金C.股票基金D.混合基金

2.证券投资基金在运作中实行“三权分立”，其中负责资金保管的是（）

A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.监管机构

3.基金合同生效的条件是（）

A.募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币

B.募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

C.募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币

D.募集份额总额不少于5亿份，基金募集金额不少于5亿元人民币

4.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）

A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则

5.以下不属于基金市场营销特殊性的是（）

A.专业性B.适用性C.一次性D.持续性

6.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.基金总资产B.基金份额净值C.市场供求关系D.基金负债

7.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计。

A.会计师事务所B.律师事务所C.资产评估机构D.基金评级机构

8.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）

A.现金B.期限在1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单

C.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

D.股票

9.基金份额登记机构的主要职责不包括（）

A.建立并管理投资人基金份额账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.进行基金投资运作

10.以下关于开放式基金的描述，正确的是（）

A.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资两种

D.开放式基金的非交易过户，是将基金份额从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

答案

1.C

2.C

3.B

4.A

5.C

6.C

7.A

8.D

9.D

10.C

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券投资基金的特点包括（）

A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明

2.基金份额持有人的权利有（）

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

3.基金管理人的职责包括（）

A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

B.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

D.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

4.以下属于基金托管人职责的有（）

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

5.基金市场营销的内容包括（）

A.目标市场与客户的确定B.营销环境的分析

C.营销组合的设计D.营销过程的管理

6.基金的促销手段包括（）

A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系

7.开放式基金的认购渠道有（）

A.基金管理人的直销中心B.商业银行

C.证券公司D.证券交易所

8.以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的有（）

A.封闭式基金一般有固定的存续期，开放式基金一般无固定存续期

B.封闭式基金的规模是固定的，开放式基金的规模不固定

C.封闭式基金在证券交易所上市交易，开放式基金可以在代销机构、基金管理人直销中心交易

D.封闭式基金交易价格主要受市场供求关系影响，开放式基金交易价格以基金份额净值为基础

9.基金信息披露的禁止行为包括（）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

10.货币市场基金不得投资的金融工具包括（）

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券

D.信用等级在AAA级以下的企业债