合规政策解读1.pptVIP

Page*银监会发布银行业金融机构违规查处情况2005年共查处金融机构违规金额7671亿元，处罚违规金融机构1205个，处理金融机构违规人员6826人。2006年查处违规金额30496亿元，处罚机构1104个，处分相关责任人7407人，取消高管人员资格243人。Page*国际国内的监管规定Page*巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》董事会在合规方面的职责高级管理层在合规方面的职责合规部门原则其他事项Page*董事会在合规方面的职责原则1：银行董事会负责监督银行的合规风险管理。董事会应该审批银行的合规政策，包括一份组建常设的、有效的合规部门的正式文件。董事会或董事会下设的委员会应该每年至少一次评估银行有效管理合规风险的程度。巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》Page*巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》高级管理层在合规方面的职责原则2：银行高级管理层负责银行合规风险的有效管理。原则3：银行高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并就银行合规风险管理向董事会报告。原则4：作为银行合规政策的组成部分，高级管理层负责组建一个常设和有效的银行内部合规部门。Page*巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》合规部门原则原则5：独立性。银行的合规部门应该是独立的。（地位、合规负责人、利益冲突、信息获取和人员接触）原则6：资源。银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源。Page*巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》合规部门原则原则7：职责。协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。（建议，指导与教育，合规风险的识别、量化和评估，监测、测试和报告，法定责任和联络，制定合规方案）原则8：与内部审计的关系。合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。Page*巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》其他事项原则9：跨境问题。银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定，合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。原则10：外包。合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动。合规部门的具体工作可能被外包，但外包仍必须受到合规负责人的适当监督。Page*国内银行业合规管理进程2005年：中国银行业大步前进并卓有成效的一年7月，中国银行业协会召开合规风险管理和合规文化建设高级研讨会。9月，上海银行同业公会召开首届合规年会。部分商业银行总行和股份制商业银行相继组建独立或合署的合规部门。Page*国内银行业合规管理进程2005年：中国银行业大步前进并卓有成效的一年上海银监局出台《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》.中国银监会发布《商业银行董事会尽职工作指引》，首次明确董事会应定期听取合规部门报告工作的条文.Page*中国银监会《商业银行合规风险管理指引》一个核心三项制度九条职责Page*中国银监会《商业银行合规风险管理指引》一个核心合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。Page*中国银监会《商业银行合规风险管理指引》三项制度合规绩效考核制度合规问责制度诚信举报制度Page*中国银监会《商业银行合规风险管理指引》九条职责商业银行合规管理部门的九条基本职责，可以概括为建议、执行、审核、培训、指导、评估、筛选、报告、联系等18个字Page*建设银行的合规管理实践Page*建设银行的合规管理实践2005年5月，成立合规守法委员会和合规部。设立合规部门的背景合规部的定位“三道防线、四道门槛”Page*建设银行的合规管理实践合规部的定位“三道防线”:业务部门、各级风险管理部门（包括风险管理、信贷审批和合规部门）、建设银行的内部审计部门。“四道门槛”：客户经理、风险经理、合规人员、内部审计人员。Page*建设银行的合规管理实践合规部的主要职责13项。归纳起来主要是4大项:实施合规监督，管理反洗钱，组织信贷责任认定，促进合法守规。此外还承担了建设银行合规守法委员会办公室和建设银行反洗钱领导小组办公室的日常工作。牵头落实监管、审计检查问题的整改、牵头组织全行合规综合检查。Page*建设银行的合规管理实践合规管理体系建设《合规政策》和《合规工作管理办法》《合规手册》《中国建设银股份有限公司授信业务经营、审批责任认定办法》《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》（新288条）Page*建设银行的合规管理实践黑龙江省分行合规管理工作2007年6月成立黑龙江省分行合规部合规工作的开展情况黑龙江省分行“合规文化建设年