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银行合规笔试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.合规风险不包括以下哪种风险？

A.违反法律法规风险

B.监管处罚风险

C.操作风险

D.法律诉讼风险

2.根据《商业银行合规风险管理指引》，合规部门的核心职责是？

A.制定业务流程

B.独立提供合规管理支持

C.审批信贷业务

D.负责市场营销

3.反洗钱工作的核心制度是？

A.大额交易报告制度

B.客户身份识别（KYC）制度

C.可疑交易报告制度

D.反恐怖融资制度

4.银行员工行为规范中的“三铁”不包括？

A.铁账

B.铁算盘

C.铁规章

D.铁制度

5.《商业银行合规风险管理指引》要求合规政策由谁制定？

A.董事会

B.高级管理层

C.合规部门

D.监事会

6.银行客户信息安全合规要求中，以下哪项错误？

A.客户信息需加密存储

B.可向第三方泄露客户信息（除非合规要求）

C.禁止未经授权使用客户信息

D.定期进行信息安全审计

7.消费者权益保护“八项权益”不包括？

A.安全权

B.知情权

C.收益权

D.公平交易权

8.授信业务合规审查中，需重点关注？

A.借款人信用评级

B.审批流程合规性

C.担保物评估价值

D.贷后资金用途

9.银行反商业贿赂的禁止行为包括？

A.向监管人员赠送礼品

B.向合作机构员工提供正常福利

C.接受客户合理馈赠

D.员工聚餐AA制

10.合规考核指标通常不包括？

A.违规事件发生率

B.合规培训覆盖率

C.业务收入增长率

D.员工合规承诺履行情况

单项选择题答案：1.C2.B3.B4.D5.B6.B7.C8.B9.A10.C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行合规管理体系应包含以下哪些要素？

A.合规政策

B.合规管理流程

C.合规文化

D.合规培训与教育

2.银行员工合规义务包括？

A.遵守法律法规和监管规定

B.主动识别并报告合规风险

C.拒绝参与任何违规业务

D.接受合规检查与监督

3.反洗钱客户身份识别（KYC）应覆盖的客户类型有？

A.个人客户

B.法人客户

C.高风险客户

D.低风险客户

4.《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括？

A.金融机构

B.特定非金融机构

C.监管机构

D.客户

5.银行员工禁止性行为包括？

A.利用职务便利为亲友谋取利益

B.参与非法集资活动

C.泄露客户商业秘密

D.私下与客户约定收益分成

6.消费者投诉处理应遵循的原则有？

A.及时响应

B.客观公正

C.一次性告知

D.首问负责制

7.反商业贿赂的“禁止行为”包括？

A.商业贿赂

B.账外暗中回扣

C.以明示方式给予折扣

D.以财物或其他利益收买交易相对方

8.授信业务合规审查的主要内容包括？

A.授信流程合规性

B.客户准入合规性

C.担保措施合规性

D.贷后管理合规性

9.合规培训应覆盖的对象有？

A.新员工

B.在职员工

C.管理层

D.外包服务人员

10.合规检查的类型通常包括？

A.日常检查

B.专项检查

C.全面检查

D.应急检查

多项选择题答案：1.ABCD2.ABCD3.ABC4.AB5.ABCD6.ABD7.ABD8.ABCD9.ABCD10.ABC

判断题（每题2分，共10题）

1.合规是指银行及其员工的经营管理行为符合法律法规、监管规定、行业准则和内部规章制度。

2.银行合规部门应与业务部门紧密配合，完全服务于业务发展需求。

3.客户身份识别（KYC）仅在客户开户时进行一次即可，后续无需更新。

4.银行员工不得利用职务之便为亲友或关联方获取优惠贷款条件。

5.银行业金融机构可在客户授权范围内，向第三方提供客户金融信息。

6.反洗钱仅针对大额交易和可疑交易报告，不涉及客户身份识别。

7.合规与业务发展是对立关系，过度合规会阻碍业务创新。

8.银行员工离职后，无需再承担原岗位的合规责任。

9.银行合规文化建设需要全体员工共同参与，形成全员合规意识。

10.监管机构对银行合规风险的处罚，仅影响银行声誉，不影响业务开展。

判断题答案：1.对2.错3.错4.对5.对6.错7.错8.错9.对10.错

简答题（总4题，每题5分）

1.简述合规的定义。

答案：合规是指银行及其员工的经营管理行为符合法律法规、监管规定、行业准则及内部规章制度，避免因不合规导致法律责任、财务损失或声誉损害。

2.简述银行合规风险管理的基本流程。

答案：包括合规风险识别、评估、监测、报告、应对及考核改进，通过制度建设、流程优化、培训教育、检