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金融理财合同协议（金融机构客户）

甲方（金融机构）：_________________________（以下简称“甲方”）

住所地：_________________________

统一社会信用代码/注册号：_________________________

法定代表人/负责人：_________________________

联系电话：_________________________

电子邮箱：_________________________

乙方（客户）：_________________________（以下简称“乙方”）

住所地/注册地址：_________________________

统一社会信用代码/身份证号码：_________________________

法定代表人/负责人（如适用）：_________________________

联系电话：_________________________

电子邮箱：_________________________

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《商业银行理财管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方委托甲方开展金融理财服务事宜，达成如下协议（以下简称“本合同”）：

第一条定义与释义

除非本合同另有约定或根据上下文可以明确判断，下列词语具有以下含义：

（一）理财计划/产品：指甲方依法设立或代销，接受客户委托，按照合同约定投资于货币市场、债券市场、股票市场、衍生品市场或其他允许投资领域，旨在实现客户资产保值增值的综合性金融安排，包括但不限于理财基金、结构性存款、理财产品等。具体理财计划/产品的名称、内容、风险等级等以该等理财计划/产品的法律文件为准。

（二）本金：指甲乙双方确认的乙方在本合同项下通过认购、申购等方式向理财计划/产品投入的初始资金及后续根据本合同约定或相关理财计划/产品文件规定追加的资金总额。

（三）收益：指理财计划/产品运作过程中产生的投资回报，包括但不限于利息、分红、资本利得等。

（四）风险：指投资于理财计划/产品可能遭受的损失可能性及其程度，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险、政策风险、声誉风险等。

（五）开放日/赎回：指甲方根据理财计划/产品文件规定，允许客户申请赎回其持有理财计划/产品份额的时间。

（六）信息披露：指甲方按照法律法规、监管规定及本合同约定，向乙方提供与理财计划/产品运作相关的各类信息。

（七）工作日：指中国内地法定工作日，不包括法定节假日和周末。

第二条合同目的与背景

本合同目的在于明确双方在金融理财服务中的权利与义务，依据乙方授权，甲方运用专业知识和技能，在遵守相关法律法规及监管要求的前提下，为乙方提供金融理财服务，管理乙方提供的资金，以期实现乙方的投资目标。

第三条客户基本信息与风险承受能力评估

（一）甲方已根据法律法规及监管要求，在乙方签署风险承受能力评估问卷后，使用合规的风险评估工具对乙方的风险承受能力进行了评估，评估结果为：_________（例如：保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型）。甲方确认已向乙方充分解释评估结果及其含义，并确保乙方理解自身风险承受能力等级。

（二）乙方确认其提供的个人信息、财务状况及投资经验等资料真实、准确、完整，并愿意承担基于该等资料所做判断的全部后果。甲方将依据该评估结果，在法律法规及监管规定允许的范围内，向乙方推荐风险等级与其风险承受能力相匹配的理财计划/产品。

第四条金融机构服务内容与职责

（一）甲方同意依据本合同约定、相关理财计划/产品的法律文件及乙方确认的风险承受能力评估结果，为乙方提供金融理财服务，包括但不限于：

1.代为管理乙方委托的理财资金；

2.根据投资策略和市场情况，进行投资决策和操作；

3.维护乙方在理财计划/产品中的合法权益；

4.按照约定向乙方进行信息披露。

（二）甲方应恪守诚信原则，以维护乙方利益为前提，审慎、尽责地履行本合同项下及法律法规、监管规定赋予的职责。

（三）甲方承诺其管理的客户资产与自有资产严格分离，确保客户资产独立、安全。

（四）甲方应按照法律法规、监管规定及本合同约定，定期或不定期向乙方提供理财计划/产品的运作情况、投资组合、资产净值、风险状况、市场变化等信息披露文件。

（五）甲方应按照相关理财计划/产品的文件约定及法律法规规定，收取管理费、托管费、销售费、业绩报酬、赎回费等费用，并确保收费的合规性。

第五条客户权利与义务

（一）乙方的权利：

1.有权了解甲方提供的金融理财服务的范围、流程、收费标准及风险；

2.有