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企业风险管理计划与应对措施模板

一、适用范围与典型应用场景

年度风险管理规划：企业制定年度风险管控目标、识别潜在风险并制定应对策略时；

重大项目/业务决策前：如新产品上线、新市场拓展、重大投资等，需评估风险并制定预案；

合规与内控体系建设：满足监管要求（如SOX、ISO31000等），完善风险防控机制时；

突发风险事件应对：如市场突变、供应链中断、舆情危机等，需快速响应并控制影响；

企业并购/重组整合：评估目标企业风险，制定整合过程中的风险防控措施。

二、实施流程与操作步骤

步骤1：组建风险管理团队，明确职责分工

操作内容：

由企业高层（如总经理/分管副总*）牵头，成立跨部门风险管理小组，成员包括战略、财务、法务、运营、IT等部门负责人及骨干；

明确小组职责：制定风险管理政策、组织风险识别与评估、监督应对措施执行、定期汇报风险状况；

指定风险管理专员（如*经理）负责日常协调，包括风险信息收集、会议组织、文档更新等。

输出成果：《风险管理团队职责清单》（含成员姓名、部门、职务、联系方式、职责描述）。

步骤2：全面风险识别，梳理风险清单

操作内容：

采用“头脑风暴法”“访谈法”“流程分析法”等多种工具，结合企业战略目标、业务流程、外部环境（政策、市场、技术等），识别潜在风险；

按风险类别分类（参考《企业全面风险管理指引》或企业自身分类标准），如：

战略风险：市场定位偏差、战略目标未达成；

运营风险：供应链中断、产品质量缺陷、关键人才流失；

财务风险：资金链断裂、汇率波动、应收账款逾期；

合规风险：违反行业法规、数据安全泄露、环保不达标；

市场风险：竞争对手降价、需求萎缩、原材料涨价。

对识别的风险进行初步描述，明确风险触发条件（如“供应商连续3次延迟交货”“核心员工离职率超15%”）。

输出成果：《企业风险识别清单》（含风险编号、风险名称、风险类别、触发条件、责任部门、识别日期、识别人*）。

步骤3：风险评估，确定优先级

操作内容：

从“可能性”和“影响程度”两个维度对风险进行量化评估（可采用1-5分制，1分最低，5分最高）：

可能性：风险发生的概率（如1分=几乎不可能，5分=极可能）；

影响程度：风险发生后对目标（如财务、声誉、运营）的损害程度（如1分=轻微影响，5分=灾难性影响）。

绘制“风险评估矩阵”（见模板1），根据评分确定风险等级：

高风险（红区）：可能性≥4分且影响≥4分，或综合评分≥16分；

中风险（黄区）：可能性2-3分且影响3-4分，或综合评分8-15分；

低风险（绿区）：可能性≤1分或影响≤1分，或综合评分≤7分。

对高风险和中风险优先排序，重点关注“高影响+高可能性”的风险。

输出成果：《风险评估报告》（含风险清单、评分矩阵、风险等级排序、评估结论及建议）。

步骤4：制定风险应对策略，落实具体措施

操作内容：

针对不同等级风险，结合企业风险偏好（如“可承受”“可规避”“可转移”），选择应对策略：

风险等级

应对策略

示例措施

高风险

规避/降低/转移

规避：放弃高风险业务（如退出战乱地区市场）；降低：建立备用供应商（至少2家）；转移：购买财产保险、外包非核心业务。

中风险

降低/接受

降低：优化流程（如缩短应收账款账期至30天）、加强培训（如合规操作培训）；接受：预留风险准备金（如年营收的2%）。

低风险

接受/监控

接受：承担风险（如小额办公设备损耗）；监控：定期检查（如每季度盘点库存）。

对每项风险明确“应对措施”“责任部门”“责任人”“完成时间”“所需资源”（如预算、人力）；

措施需符合“SMART原则”（具体、可衡量、可实现、相关性、时限性）。

输出成果：《风险应对措施计划表》（见模板2）。

步骤5：执行应对措施，监控风险动态

操作内容：

责任部门按计划执行措施，风险管理专员跟踪进度（如每周召开风险管控例会，由*经理汇报措施落实情况）；

建立“风险预警指标体系”（如“客户投诉率≤1%”“库存周转率≥6次/年”），通过数据监控系统（如ERP、BI工具）实时监控指标波动；

当指标触发阈值（如“客户投诉率达2%”），立即启动预警机制，分析原因并调整措施。

输出成果：《风险监控日志》（含预警指标、实际值、触发阈值、预警时间、处置措施、责任人*）。

步骤6：定期复盘，持续改进

操作内容：

每季度/半年召开风险管理评审会，由风险管理小组汇报风险状况、应对措施效果、新识别风险；

采用“PDCA循环”（计划-执行-检查-处理）优化风险管理流程：对未达标的措施分析原因（如资源不足、外部环境变化），修订计划；

每年末更新《风险识别清单》《风险评估报告》，形成年度风险管理总结报告，提交企业管理层审议。

输出成果：《年度风险管理总结报告》（含风险管控成效、存在问题、改进计划、下一年度风险管控目标）。

三、核心工具模板清单

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