2024年定西市通渭县陇山信用社秋季校园招考笔试试卷带答案详解.docxVIP

2024年定西市通渭县陇山信用社秋季校园招考笔试试卷带答案详解

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.下列哪项不属于社会主义初级阶段的基本经济制度？()

A.以公有制为主体，多种所有制经济共同发展

B.按劳分配为主体，多种分配方式并存

C.市场在资源配置中起决定性作用和更好地发挥政府作用

D.公有制经济为主体，非公有制经济为补充

2.我国宪法规定，公民的基本权利和义务由下列哪项组成？()

A.选举权和被选举权

B.政治权利和自由

C.监督权

D.以上都是

3.我国刑法规定的主刑不包括以下哪项？()

A.拘役

B.有期徒刑

C.无期徒刑

D.罚金

4.我国公务员法规定，公务员应当具备哪些基本条件？()

A.具有中华人民共和国国籍

B.年满18周岁

C.具有良好的品行

D.以上都是

5.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.客户身份识别

B.资金交易监测

C.信息报告

D.以上都是

6.以下哪项不是我国银行业消费者权益保护法规定的银行业消费者权益？()

A.安全权

B.知情权

C.选择权

D.财产权

7.我国银行业反洗钱法规定，金融机构应当建立健全哪些制度？()

A.客户身份识别制度

B.资金交易监测制度

C.信息报告制度

D.以上都是

8.以下哪项不是我国银行业支付清算条例规定的支付清算机构的业务范围？()

A.跨境支付清算

B.国内支付清算

C.票据承兑

D.存款业务

9.我国银行业反恐怖融资法规定，金融机构在反恐怖融资工作中，应当如何处理可疑交易报告？()

A.及时报告给中国人民银行

B.保密处理，不得对外透露

C.报告给上级金融机构

D.以上都不对

10.以下哪项不是我国银行业监管机构的主要职责？()

A.监督银行业金融机构依法合规经营

B.处理银行业金融机构的投诉

C.制定银行业监管规则

D.直接参与银行业金融机构的日常经营管理

11.我国银行业消费者权益保护法规定，银行业消费者在银行办理业务时，应当如何维护自身合法权益？()

A.依法依规办理业务

B.积极维权，依法投诉

C.遵守银行规章制度

D.以上都是

二、多选题(共5题)

12.以下哪些属于我国银行业金融机构的主要业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.信用卡业务

D.证券承销业务

E.信托业务

13.以下哪些行为可能构成洗钱罪？()

A.转移资金以掩饰、隐瞒犯罪所得及其来源和性质

B.使用犯罪所得购买不动产、车辆等

C.利用金融机构进行资金转移

D.通过虚假交易转移资金

E.以上都是

14.我国银行业消费者权益保护法规定了银行业消费者的哪些基本权利？()

A.安全权

B.知情权

C.选择权

D.申诉权

E.获得赔偿权

15.以下哪些属于我国银行业反洗钱法规定的金融机构反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和核实

C.对可疑交易进行监测和报告

D.对员工进行反洗钱培训

E.以上都是

16.以下哪些是银行业监管机构对银行业金融机构的监管措施？()

A.信息披露监管

B.资本充足率监管

C.风险管理监管

D.内部控制监管

E.信贷业务监管

三、填空题(共5题)

17.我国银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构应当建立健全的投诉处理机制，接受消费者的投诉，并按照规定处理。

18.在反洗钱工作中，金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行真实身份的识别和核实。

19.我国银行业监管机构对银行业金融机构的资本充足率有明确规定，要求银行业金融机构的资本充足率不得低于一定的比例。

20.银行业金融机构在开展业务时，必须遵守《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，确保依法合规经营。

21.银行业消费者权益保护法规定，银行业消费者享有安全权、知情权、选择权、申诉权和获得赔偿权等基本权利。

四、判断题(共5题)

22.我国银行业金融机构的反洗钱工作完全由中国人民银行负责。()

A.正确B.错误

23.银行业消费者在办理业务时，不需要提供真实身份信息。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在开展业务时，可以不遵守中国人民银行制定的利率政策。()

A.正确B.错误

25.我国银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构在处理消费者投诉时