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金融风险管理师岗位标准化操作规程

文件名称：金融风险管理师岗位标准化操作规程

编制部门：

综合办公室

编制时间：

2025年

类别：

两级管理标准

编号：

审核人：

版本记录：第一版

批准人：

一、总则

本规程适用于金融风险管理师岗位的日常工作，旨在规范风险管理师的操作流程，提高风险识别、评估、监控和应对能力，确保金融机构稳健经营。通过标准化操作，实现风险管理的科学化、系统化和规范化。本规程旨在明确风险管理师职责，提高工作效率，降低操作风险。

二、操作前的准备

1.劳动防护用品：金融风险管理师在开始工作前，应穿戴符合规定的劳动防护用品，包括但不限于安全帽、防滑鞋、防护眼镜、耳塞等，确保个人安全。

2.设备检查：在操作前，需对工作设备进行彻底检查，包括电脑、打印机、扫描仪等，确保设备运行正常，无故障。

3.系统登录：风险管理师需使用个人账号登录公司风险管理系统，确保系统权限正确，且密码安全。

4.环境要求：工作环境应保持整洁、安静，光线充足，温度适宜。桌面应摆放整齐，文件资料应分类存放，便于查找。

5.风险信息收集：在操作前，需收集相关风险信息，包括市场数据、政策法规、客户信息等，确保信息来源可靠、及时。

6.操作手册查阅：查阅相关操作手册，了解最新风险管理办法、流程和规范，确保操作符合要求。

7.风险预警：关注风险预警信息，及时了解潜在风险，为风险管理工作提供依据。

8.协调沟通：与同事保持良好沟通，确保信息共享，共同应对风险挑战。

9.风险评估：根据收集到的风险信息，进行风险评估，确定风险等级，制定应对措施。

10.审批权限：在操作过程中，严格按照审批权限进行，避免越权操作。

三、操作步骤

1.风险识别：首先，风险管理师需对业务流程、产品、市场环境等进行全面分析，识别潜在风险点。

2.风险评估：根据识别出的风险点，运用定量和定性方法进行风险评估，确定风险发生的可能性和影响程度。

3.风险监控：建立风险监控体系，定期收集和分析风险数据，及时发现问题。

4.风险应对：针对评估出的风险，制定相应的应对策略，包括风险规避、风险降低、风险转移和风险保留。

5.风险报告：编制风险报告，向管理层汇报风险状况，提出改进建议。

6.风险沟通：与相关部门和人员沟通，确保风险信息传递畅通，共同应对风险。

7.风险审查：定期对风险管理体系进行审查，确保其有效性和适应性。

8.风险测试：通过模拟风险事件，测试风险应对措施的有效性，发现潜在问题。

9.风险调整：根据风险测试结果，调整风险应对策略，优化风险管理体系。

10.风险记录：详细记录风险管理的全过程，包括风险识别、评估、监控、应对和调整等环节，为后续工作提供参考。

11.风险培训：组织风险培训，提高全体员工的风险意识和应对能力。

12.风险总结：定期总结风险管理经验，提炼成功案例，推广最佳实践。

四、设备状态

1.设备良好状态：

-电脑系统运行稳定，无蓝屏、死机等异常现象。

-打印机、扫描仪等外设工作正常，响应速度快，无卡纸、墨水不足等问题。

-网络连接稳定，无断线、速度慢等网络问题。

-数据库系统运行平稳，无数据丢失、错误等情况。

-风险管理系统功能齐全，界面显示正常，操作流畅。

-安全防护设备（如防火墙、杀毒软件）运行良好，无病毒入侵警告。

2.设备异常状态：

-电脑出现蓝屏、死机等系统故障，需要重启或进行系统修复。

-打印机、扫描仪等外设故障，如打印质量差、扫描无法完成等，需检查并维修。

-网络连接不稳定，出现断线、速度慢等问题，需检查网络设备和线路。

-数据库系统出现错误，如数据损坏、索引错误等，需进行数据恢复或系统修复。

-风险管理系统出现功能异常，如界面错误、操作不响应等，需检查系统配置或联系技术支持。

-安全防护设备失效，如防火墙规则设置错误、杀毒软件未更新等，需立即调整设置或更新软件。

在设备异常状态下，金融风险管理师应立即采取措施，如重启设备、联系IT支持、执行系统恢复程序等，确保设备尽快恢复正常，避免影响风险管理工作的正常进行。同时，应记录设备异常情况，分析原因，防止类似问题再次发生。

五、测试与调整

1.测试方法：

-功能测试：验证风险管理系统各项功能是否按预期工作，包括数据录入、风险评估、报告生成等。

-性能测试：评估系统在高负载下的响应时间和稳定性，确保在高峰时段也能流畅运行。

-安全测试：检查系统对潜在威胁的防御能力，包括数据加密、权限控制、入侵检测等。

-用户界面测试：确保用户界面友好，操作便捷，符合用户习惯。

-灾难恢复测试：模拟系统故障或数据丢失情况，测试灾难恢复计划的执行效果。

2.调整程序：

-发现问题：在测试过程