保险经纪公司业务操作规范流程.docx

保险经纪公司业务操作规范流程

客户开发与需求评估

客户信息收集

保险经纪公司的业务开展始于客户开发，而客户信息收集是首要步骤。业务人员需通过多种渠道获取潜在客户的基本信息，包括但不限于姓名、年龄、职业、联系方式、家庭状况等。对于企业客户，还应收集企业规模、行业属性、经营状况、员工福利需求等详细信息。收集途径可以是线上线下的市场活动、社交媒体推广、客户推荐、电话营销等。在收集过程中，要确保信息的准确性和完整性，同时遵循相关法律法规，保护客户的隐私。

需求分析与评估

在获取客户信息后，业务人员要对客户的保险需求进行深入分析和评估。对于个人客户，需考虑其生命阶段、经济状况、风险承受能力等因素。