2024年洪泽县农村信用联社三河信用社秋季校园招考笔试试卷带答案详解.docxVIP

2024年洪泽县农村信用联社三河信用社秋季校园招考笔试试卷带答案详解

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.什么是贷款五级分类中的关注类贷款？()

A.指借款人可能无法偿还贷款，但尚未逾期

B.指借款人尚未逾期，但存在一些影响还款的不利因素

C.指借款人逾期超过90天，但贷款仍有回收可能

D.指借款人逾期超过180天，贷款基本无法回收

2.下列哪项不属于金融消费者权益保护的原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.透明原则

D.竞争原则

3.以下哪个选项不属于个人贷款的风险分类？()

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.环境风险

4.在银行贷款业务中，下列哪项不属于贷款审查的职责？()

A.审查借款人的信用记录

B.评估贷款项目的可行性

C.确定贷款的利率和期限

D.监督贷款的发放和回收

5.银行在办理信用卡业务时，以下哪项行为不属于恶意透支？()

A.超过规定限额透支

B.超过规定期限透支

C.用虚假的身份信息开卡透支

D.用真实身份信息开卡透支

6.以下哪项不属于银行内部控制的基本原则？()

A.全面性原则

B.制衡性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

7.在银行账户管理中，以下哪项不属于账户异常交易监测的范围？()

A.大额交易

B.异地交易

C.疑似洗钱交易

D.常规交易

8.银行在开展金融知识普及工作时，以下哪项不属于金融消费者教育的内容？()

A.金融产品和服务知识

B.信用记录和信用报告

C.投资理财知识

D.食品安全知识

9.在银行贷款审批过程中，以下哪项不属于审批流程的环节？()

A.贷款申请

B.贷款调查

C.贷款审批

D.贷款发放

10.以下哪项不属于银行反洗钱工作的重点领域？()

A.资金跨境交易

B.金融机构内部交易

C.高风险行业和领域

D.证券市场交易

二、多选题(共5题)

11.银行在防范操作风险时，以下哪些措施是有效的？()

A.完善内部控制制度

B.加强员工培训

C.定期进行风险评估

D.设立独立的风险管理部门

E.依赖外部审计

12.以下哪些属于个人贷款的信用风险特征？()

A.期限性

B.流动性

C.安全性

D.利率风险

E.市场风险

13.银行在开展金融消费者权益保护工作时，应遵循哪些原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.透明原则

D.责任原则

E.自愿原则

14.以下哪些属于银行反洗钱工作的合规要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别和客户身份资料审查

C.定期进行反洗钱培训和考核

D.建立风险管理体系

E.提高员工的法律意识

15.以下哪些属于金融消费者在办理信用卡时应注意的事项？()

A.仔细阅读信用卡合同条款

B.关注信用卡年费和利率

C.保管好信用卡信息，防止信息泄露

D.及时偿还信用卡债务，避免逾期

E.了解信用卡的透支额度

三、填空题(共5题)

16.银行贷款五级分类中的次级类贷款是指借款人______。

17.金融消费者权益保护法规定，银行在办理信用卡时，对信用卡持有人透支额度不得超过______。

18.银行内部控制的制衡性原则要求银行各部门之间的职责应当相互______，以防止和发现错误及舞弊。

19.在反洗钱工作中，银行应建立客户身份识别和客户身份资料保存的______，对客户进行身份识别和核实。

20.银行贷款业务中的担保方式主要有抵押、质押、保证和______。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人贷款业务时，可以不进行贷款调查。()

A.正确B.错误

22.金融消费者权益保护法规定，银行必须公开其收费标准。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作中，银行只需对大额交易进行报告。()

A.正确B.错误

24.银行内部审计部门可以独立于其他部门，不受其他部门制约。()

A.正确B.错误

25.在信用卡透支时，持卡人可以不支付最低还款额。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行贷款五级分类的标准和意义。

27.在反洗钱工作中，银行应当如何进行客户身份识别和资料保存？

28.银行在开展金融消