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人寿保险销售培训课件

第一章：人寿保险行业概览行业发展现状与趋势2025年，中国人寿保险市场持续稳健增长，保费规模突破新高。数字化转型加速，线上线下融合成为主流趋势。监管政策不断完善，推动行业高质量发展。保险深度和密度持续提升产品创新与服务升级并重科技赋能业务全流程国民经济与家庭保障作用人寿保险是社会保障体系的重要支柱，为千万家庭提供风险保障和财富管理服务。通过生命周期规划，帮助客户实现养老、教育、传承等多元目标。分散家庭财务风险保障生活品质稳定

人寿保险的基本概念保险的定义保险是投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿责任，或当被保险人死亡、伤残、疾病或达到合同约定的年龄期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。保险的核心功能保险具有风险转移、经济补偿、资金融通和社会管理四大功能。通过集合众人之力，分散个体风险，为社会和家庭提供稳定的经济保障，促进社会和谐发展。保险合同的核心要素主体要素投保人被保险人受益人保险人客体要素保险标的保险利益保险责任内容要素保险金额保险期限

保险四大原则详解保险业务的开展必须遵循四大基本原则,这些原则是保险合同有效性和公平性的基础保障。理解并正确应用这些原则,是每位保险销售人员的必修课。1保险利益原则投保人或被保险人对保险标的必须具有法律上承认的利益,这是保险合同有效的前提。没有保险利益,合同无效。人身保险:对本人、配偶、子女等有保险利益必须在合同订立时存在2最大诚信原则保险双方当事人必须以最大诚意履行自己应尽的义务,互相信任,不欺诈隐瞒,遵守合同的约定和规定。如实告知健康状况不夸大产品收益3损失补偿原则保险人的赔偿金额以被保险人的实际损失为限,被保险人不能因保险而获得额外利益。主要适用于财产保险。实际损失补偿防止道德风险4近因原则确定保险责任时,应以造成损失的最直接、最有效、起决定性作用的原因为依据,判断是否属于保险责任范围。判断因果关系

第二章:新华人寿个险培训体系介绍制式培训制式培训是公司统一规划、标准化实施的培训体系,确保全国各机构培训质量的一致性和专业性。包括新人培训、晋升培训、产品培训等标准化课程。标准化课程体系统一教材与考核严格学时管理系统化能力提升非制式培训非制式培训是各机构根据实际业务需求和团队特点,灵活开展的补充性培训,更贴近一线实战,快速响应市场变化。灵活机动安排针对性问题解决经验分享交流即时技能提升培训对象分类体系销售人员一线业务人员,包括新人和在职人员,是培训体系的核心对象,需要持续提升专业能力和销售技能。兼职讲师从优秀业务人员中选拔培养的内部讲师,承担课程授课和经验传递的重要职责。业务干部团队管理者,需要具备业务辅导、团队建设和绩效管理等综合管理能力。培训条线人员

培训制度与管理完善的培训制度是保障培训质量和效果的基础。新华人寿建立了全面的培训管理体系,涵盖培训规划、实施、评估和持续改进的全流程。01培训纲要明确各类培训对象的培训目标、内容框架、学时要求和考核标准,确保培训的系统性和针对性。02兼职讲师管理办法规范讲师选拔、认证、考核、激励等环节,建立讲师队伍的选用育留机制,保障师资质量。03课程管理办法建立课程开发、审核、更新、评估的闭环管理,确保课程内容的专业性、合规性和实用性。培训合规要求与执行标准所有培训活动必须严格遵守监管要求和公司制度,培训内容不得违反法律法规,不得进行虚假宣传。培训记录完整留存,可追溯可查询。培训考核结果与业务资格、晋升发展挂钩,确保培训的严肃性和有效性。

销售人员培训重点年度培训计划每位销售人员每年必须完成不少于30小时的制式培训学时,内容涵盖产品知识、销售技能、合规教育和职业素养四大模块。产品知识培训:10小时销售技能培训:10小时合规教育培训:6小时职业素养培训:4小时学时管理要求建立学时积分管理系统,培训学时与业务资格维持、职级晋升直接挂钩。未完成年度学时要求的人员,需参加补训并通过考核后方可继续展业。实时学时记录定期学时通报学时达标考核合规教育培训及考试安排合规教育是销售人员培训的重中之重。每年至少组织2次集中合规培训,内容包括法律法规、监管政策、公司制度和典型案例。培训后必须参加合规考试,考试成绩90分以上为合格,不合格者需重新学习并补考。合规是业务发展的生命线,每位销售人员都必须将合规要求内化于心、外化于行。

兼职讲师队伍建设兼职讲师是公司培训体系的重要力量,他们来自业务一线,具有丰富的实战经验,能够更好地传递实用技能和成功经验。选拔标准业绩优秀、从业2年以上、具备良好的表达能力和培训热情,通过选拔考核后获得讲师资格。培养体系提供TTT培训、课程开发指导、试讲辅导等系统化培养,帮助讲师快速成长,提升授课质量。激励机制建立荣誉体系和物质激励相结合的机制,激发讲师积极