2025 基金从业资格证法律法规考点汇总.docxVIP

2025年我在担任基金公司合规主管期间，系统梳理了当年基金从业资格考试法律法规科目的核心考点。结合证监会最新发布的《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》和《基金从业人员管理规则》，重点整理了基金组织形式、运作规范、信息披露等12个章节的必考内容。其中关于公募基金管理人的准入条件、内控要求以及从业人员行为规范的部分，在2025年3月、6月、9月三次考试中占比达到35%，需要考生重点掌握。特别是新修订的《基金从业人员职业道德准则》中关于利益冲突防范的条款，已成为案例分析题的常考内容。

在实际操作中，我们发现考生最容易失分的是基金募集与运作环节的相关法规。以2025年6月考试第18题为例，题目给出某基金公司拟设立一只混合型基金，募集规模5亿元，投资于股票的比例为60%95%，要求考生判断该基金是否符合《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定。正确答案是需要重点核查三个关键点：一是股票投资比例上限不得超过95%，二是基金名称中不得使用稳健、保本等误导性词汇，三是募集规模需符合基金合同约定的最低募集要求。

关于基金信息披露的考点，2025年考试重点强化了对《基金信息披露管理办法》第25条的考查。该条款明确规定基金管理人应当在基金份额发售的3日前，将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上。在实务操作中，我们处理过一起因信息披露不及时被监管处罚的案例：某基金公司在2025年2月设立新基金时，仅在发售前1日公布招募说明书，结果被证监会处以警告并罚款30万元。

对于从业人员行为规范部分，考试特别注重对《基金从业人员管理规则》第12条的考查，该条款禁止从业人员利用职务之便谋取不正当利益。在实际监管检查中，我们发现某基金经理在2025年第一季度通过其配偶账户进行反向交易，获利28万元，最终被吊销从业资格并处以市场禁入5年的处罚。这类案例已成为考试中的高频考点。

在风险管理和内部控制方面，2025年新增了《基金管理公司风险管理指引》相关内容，要求考生掌握基金公司应当建立的风险管理框架，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等八大风险类别。以我们公司为例，在曙光计划项目中，我们建立了三层风险控制体系：前台交易员实时监控、中台风险部每日评估、后台审计部定期检查，有效将风险事件发生率降低了60%。

对于即将参加考试的考生，请务必注意答题时间分配：单选题部分建议控制在60分钟内完成，多选题控制在40分钟，案例分析题保留50分钟。特别提醒，涉及基金设立条件、信息披露时限等数字类考点，考试中经常出现，需要准确记忆。请同学们认真检查答题卡填涂，确保个人信息和答案填涂无误。

考试结束后，建议及时登录中国证券投资基金业协会官网查询成绩，成绩合格者可在45个工作日内申请从业资格证书。如对成绩有异议，可在成绩公布后10个工作日内提出复核申请。

合规部

张明

2025年11月1日