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高频精选：基金从业测试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额净值是指（）。

A.基金资产总值除以基金总份额

B.基金资产净值除以基金总份额

C.基金负债总值除以基金总份额

D.基金负债净值除以基金总份额

2.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.基金评价机构

D.基金销售公司

3.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.9

D.12

4.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.25%

B.30%

C.35%

D.40%

5.基金托管人的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.编制中期和年度基金报告

C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D.对所托管的不同基金财产分别设置账户

6.基金份额持有人大会一般由（）召集。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金监管机构

7.（）是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

A.守法合规

B.诚实守信

C.保守秘密

D.专业审慎

8.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.投资人利益优先

B.诚实守信

C.保守秘密

D.专业胜任

9.基金管理公司的督察长由（）聘任。

A.总经理

B.董事会

C.独立董事

D.基金份额持有人大会

10.以下关于基金估值的说法，正确的是（）。

A.开放式基金每个交易日进行估值

B.封闭式基金每周进行一次估值

C.估值方法一经确定不得变更

D.基金估值的目的是为了计算基金份额净值

答案：1.B2.C3.B4.A5.B6.A7.C8.A9.B10.A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）。

A.基金的市场营销

B.基金的投资管理

C.基金的后台管理

D.基金的份额登记

2.基金合同所包含的重要信息有（）。

A.基金的投资基本要素

B.基金的运作方式

C.基金的收益分配原则

D.基金的费用与税收

3.基金托管人应当履行的职责包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户

D.编制中期和年度基金报告

4.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有（）。

A.易入原则

B.可测原则

C.成长原则

D.识别原则

5.基金市场营销的特殊性主要体现在（）。

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.持续性

6.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

7.基金从业人员职业道德规范中的诚实守信要求（）。

A.不得欺诈客户

B.不得进行内幕交易

C.不得操纵市场

D.不得进行不正当竞争

8.基金信息披露的作用主要体现在（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止信息滥用

9.基金的费用包括（）。

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金交易费

D.基金运作费

10.基金资产估值需考虑的因素有（）。

A.估值频率

B.交易价格及其公允性

C.估值方法的一致性及公开性

D.估值方法的合理性

答案：1.ABC2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.C7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABC

判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

2.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。（）

3.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。（）

4.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务。（）

5.基金从业人员在执业过程中应当以专业的态度审慎、勤勉地为客户提供服务。（）

6.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起5日内编制并披