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金融服务与投资咨询协议

甲方（金融机构/人员）：________________________

地址：________________________________________

法定代表人/授权代表：________________________

乙方（客户）：________________________

身份证号码/统一社会信用代码：________________________

地址：________________________________________

鉴于甲方是依照中华人民共和国法律设立并合法存续的金融机构/人员，拥有提供金融服务与投资咨询的资质；乙方希望获得甲方的金融服务与投资咨询。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法规、监管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守：

第一条服务内容与范围

1.1甲方同意根据乙方需求，在协议有效期内向乙方提供金融服务与投资咨询服务。金融服务具体包括但不限于：协助乙方进行财务状况分析、投资目标与风险承受能力评估、提供合适的金融产品信息与建议、代销/推荐金融产品、执行乙方投资指令（如适用）等。投资咨询服务具体包括但不限于：提供宏观经济形势、市场趋势分析、特定行业或证券研究、投资策略建议、投资知识普及等非针对特定产品买卖的投资建议。

1.2甲方提供本协议约定的服务可以通过面谈、电话、信函、电子邮件、网络平台或其他甲方认可的方式进行。

1.3乙方有权根据自身情况，要求甲方提供本协议约定的服务，并有权了解服务内容、产品信息、投资建议的依据及潜在风险。

1.4乙方有义务向甲方提供真实、准确、完整的个人身份信息、财务信息（包括但不限于收入、支出、资产、负债、过往投资经历、风险承受能力评估结果等）以及投资目标，并配合甲方进行必要的尽职调查和风险评估。

第二条投资者适当性管理

2.1甲方在提供本协议项下服务前，将按照相关法律法规及监管要求，使用合规的风险承受能力评估工具对乙方进行评估，并形成风险承受能力评估结果。乙方确认已被告知评估工具的使用情况，并理解评估结果作为甲方提供服务和推荐产品/服务的重要参考依据。

2.2甲方承诺，在提供具体产品推荐或投资建议时，将遵循投资者适当性原则，确保所推荐的产品/服务或提出的投资建议的风险等级不高于乙方的风险承受能力等级。

2.3乙方确认已理解本协议第一条所述服务内容可能涉及的风险，并已被告知甲方将依据适当性原则进行管理。

第三条风险揭示

3.1甲方有义务在提供服务、推荐产品或提出投资建议前，向乙方充分、清晰地揭示相关风险。风险揭示内容应包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、利率风险、汇率风险、通货膨胀风险、技术风险以及甲方固有风险等。对于复杂或高风险的产品/服务，甲方应进行额外的特别风险揭示。

3.2甲方应使用乙方能够理解的语言进行风险揭示，并以书面形式（如产品说明书、风险揭示书、投资建议函等）提供给乙方。乙方确认已阅读并理解相关风险揭示内容。

3.3乙方确认，在接收甲方服务、产品推荐或投资建议后，有独立判断和审慎决策的权利，并自行承担投资决策的风险后果。

第四条甲方的权利与义务

4.1甲方有权了解乙方的财务状况、投资经验、投资目标及风险承受能力，以提供适当的服务。

4.2甲方有权按照约定收取服务费用或产品销售费用。

4.3甲方应按照法律法规、监管规定和本协议约定，履行投资者适当性管理义务，确保提供的服务和推荐的产品/服务适合乙方。

4.4甲方应本着勤勉尽责的原则，提供专业、审慎的金融服务与投资咨询，努力维护乙方的利益。

4.5甲方应向乙方提供充分、清晰、准确的风险揭示，确保乙方在理解风险的基础上做出投资决策。

4.6甲方应保护乙方的个人信息安全与隐私，未经乙方同意，不得向任何第三方泄露。

4.7甲方应遵守相关法律法规和监管要求，合法合规地开展业务。

第五条乙方的权利与义务

5.1乙方有权获得本协议约定的金融服务与投资咨询服务。

5.2乙方有权了解其个人信息在甲方处的处理方式，并要求甲方采取必要的安全措施。

5.3乙方有权要求甲方对其提出的疑问进行解释说明。

5.4乙方应向甲方提供真实、准确、完整的个人身份和财务信息，并及时更新。

5.5乙方应明确自己的投资目标、风险承受能力，并对自身投资决策的后果负责。

5.6乙方应按照约定向甲方支付服务费用、产品费用等。

5.7乙方应遵守相关的法律法规、市场交易规则以及甲方的合理交易指令（如适用）。

第六条费用与支付

6.1乙方同意根据本协议约定，向甲方支付相应的费用。费用类型可能包括但不限于：服