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《金融基础》第五章第四节“其他非银行类金融机构”教学设计

一、授课信息

项目

内容

课程名称

金融基础

授课章节

第五章非银行类金融机构第四节其他非银行类金融机构

授课对象

高职一年级金融类/经济类专业学生

授课时长

90分钟

授课类型

理论+案例+对比分析课

核心教具

多媒体课件（含机构类型功能图、业务场景示意图）、“机构功能匹配”任务卡、实物道具（基金产品说明书、融资租赁合同样本）、在线机构功能模拟平台（简化版，含基金投资、融资租赁场景）

二、教学内容分析

教材地位：本节是“非银行类金融机构”模块的收尾环节，上承“信托机构”（与本节机构共同构成完整非银行金融体系），下启“金融机构体系整体总结”，通过搭建“机构类型→核心功能→业务场景→体系定位”的认知框架，覆盖“证券投资基金管理公司、融资租赁公司、小额贷款公司、财务公司”等关键机构，明确各类机构在“普惠金融、产业支持、财富管理”中的补充作用，是完善“金融机构分工协作”认知的关键，为后续理解“金融体系服务实体经济”奠定基础。

核心内容：分为四大模块，一是“证券投资基金管理公司”（核心：募集资金、专业投资，需掌握“集合理财、分散风险”逻辑，区分“公募基金”与“私募基金”差异）；二是“融资租赁公司”（核心：“融物+融资”结合，需掌握“企业通过租入设备获得使用权，缓解资金压力”的业务模式）；三是“小额贷款公司与财务公司”（核心：小额贷款公司服务小微企业/个人，财务公司服务集团内部企业，需区分“普惠性”与“内部性”定位差异）；四是“其他机构的体系价值”（核心：补充银行、证券、保险、信托的服务空白，形成“多层次、广覆盖”的金融服务网络），需避免“机构类型多、记忆混淆”的问题，通过功能对比建立关联认知。

内容特点：机构类型多、业务场景分散、与产业/民生关联紧密，但易出现“机构功能混淆”（如“小额贷款公司=银行”）、“业务模式抽象”（如不清楚“融资租赁与贷款的差异”）、“体系定位模糊”（如不理解“财务公司为何仅服务集团内部”）。需通过“功能对比表+产业案例+场景关联”的方式，将分散机构串联为“服务不同需求的金融补充力量”，避免纯概念堆砌。

三、学情分析

知识基础：学生已掌握证券、保险、信托机构的核心功能，对“基金、贷款”有生活耳闻（如知道“买基金能理财”“缺钱可贷款”），但对“谁管理基金”“融资租赁是什么”认知空白，易将“小额贷款公司等同于银行”“融资租赁等同于贷款”；对“财务公司服务集团内部”的特殊性缺乏理解，无法区分“不同非银行机构的服务边界”，且对“各类机构如何协同服务实体经济”缺乏系统认知。

认知特点：对“抽象机构定义”兴趣低，但对“如何买基金理财”“小微企业如何借钱”“企业如何获得设备使用权”等现实问题关注度高，适合通过“生活/产业场景→机构功能→业务模式”的逻辑引导学习，需避免纯理论推导，强化“机构—需求—价值”的关联。

学习需求：希望知道“这些机构能解决什么实际问题”（机构与需求的关联）、“它们和之前学的金融机构有什么分工”（体系定位的意义），而非仅记忆名称，期待通过学习理解“金融体系如何多层次服务不同群体”。

四、教学目标

知识目标：

理解4类核心机构的定义与核心功能，能准确区分“公募基金与私募基金”“小额贷款公司与财务公司”的差异；

掌握关键机构的业务模式，能举例说明“基金理财”“融资租赁”的应用场景（如“买公募基金理财”“企业租设备搞生产”）；

知晓各类机构的体系定位，能简述“它们如何补充银行、证券等机构的服务空白”（如“小额贷款公司服务银行不愿贷的小微企业”）。

能力目标：

能结合生活/产业需求（如“想低门槛理财”“企业缺设备没钱买”），对应到相关机构的功能，提升场景化关联能力；

通过小组合作完成“机构功能匹配”任务，培养“根据需求选机构”的分析能力。

素养目标：

认识非银行金融机构体系的“多层次、广覆盖”特点，理解“金融服务需适配不同群体需求”；

树立“普惠金融、产业金融”的认知，认同“各类金融机构协同服务实体经济”的价值。

五、教学策略

教学方法：采用“功能对比法+场景案例法+体系串联法”，以“需求场景（谁需要）→机构类型（谁提供）→核心功能（做什么）→业务模式（怎么做）→体系价值（补什么）”为逻辑主线，用“机构功能对比表”梳理差异，用“基金投资、企业租设备”等场景案例具象化业务，用“体系定位图”串联各类机构，避免碎片化记忆。

重难点突破：

重点（机构功能区分、业务模式理解）：通过“需求—机构”匹配表（如