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2024年中国银行股份有限公司吕梁市城区支行新华街分理处秋季校园招考笔试试卷带答案详解

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是银行风险管理的一种方法？()

A.风险分散

B.风险规避

C.风险承受

D.风险转移

2.关于贷款五级分类，以下哪项描述是错误的？()

A.正常类贷款是指借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款

B.关注类贷款是指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素

C.次级类贷款是指借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失

D.可疑类贷款是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成损失

3.银行在办理业务时，以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.客户身份识别

B.客户信息保密

C.监测交易活动

D.提供账户查询服务

4.以下哪项不属于银行中间业务？()

A.贷款业务

B.结算业务

C.票据承兑业务

D.代理业务

5.以下哪项不属于银行内部控制的目标？()

A.风险管理

B.合规性

C.信息安全

D.财务报告真实性

6.银行在开展业务时，以下哪项不属于合规风险？()

A.违反法律法规

B.违反行业规范

C.违反内部规定

D.操作风险

7.以下哪项不属于银行资产质量分类？()

A.正常类

B.关注类

C.次级类

D.可疑类，损失类

8.银行在开展业务时，以下哪项不属于流动性风险？()

A.资金不足

B.市场利率波动

C.客户集中度较高

D.操作失误

9.以下哪项不属于银行风险管理的基本原则？()

A.全面性原则

B.合规性原则

C.实际性原则

D.可持续发展原则

10.银行在办理业务时，以下哪项不属于客户信用评级的内容？()

A.资产负债状况

B.收入水平

C.信用记录

D.政治面貌

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行风险管理的主要类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.法规风险

12.以下哪些措施有助于降低银行的操作风险？()

A.加强内部控制

B.提高员工素质

C.优化业务流程

D.引入先进技术

E.增加资本充足率

13.银行在客户身份识别方面需要遵循的原则包括哪些？()

A.客户至上原则

B.保密原则

C.合规性原则

D.可持续性原则

E.实质性原则

14.以下哪些属于银行中间业务？()

A.贷款业务

B.结算业务

C.票据承兑业务

D.代理业务

E.投资业务

15.以下哪些是银行内部控制的目标？()

A.风险管理

B.合规性

C.提高效率

D.信息安全

E.客户满意度

三、填空题(共5题)

16.银行资本充足率是指银行的资本与风险加权资产之比，根据监管要求，商业银行的核心资本充足率应不低于__。

17.银行贷款的五级分类中，贷款质量最高的是__类贷款。

18.在反洗钱工作中，银行需要对客户的身份信息进行真实、准确的记录，这是为了满足__的要求。

19.银行中间业务是指不直接涉及银行自有资金运用，但为客户提供多种金融服务的业务，其中__是中间业务的一种形式。

20.银行内部控制的最终目的是确保银行经营的__和__，从而实现银行的长期稳健发展。

四、判断题(共5题)

21.银行的风险管理主要是为了增加银行的盈利。()

A.正确B.错误

22.银行贷款的五级分类中，次级类贷款的风险最高。()

A.正确B.错误

23.客户身份识别是银行反洗钱工作的唯一环节。()

A.正确B.错误

24.银行在办理业务时，可以不进行合规性审查。()

A.正确B.错误

25.银行内部控制的加强会导致业务流程的复杂化。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行风险管理的三大支柱。

27.什么是流动性风险？请举例说明。

28.在银行反洗钱工作中，如何识别和报告可疑交易？

29.请解释什么是资本充足率，并说明其重要性。

30.银行如何通过内部控制来提高风险管理水平？

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