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平安保险代理人培训课程测试题及解析

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.平安保险代理人进行客户需求分析时，首先应了解客户的（）。

A.收入水平

B.家庭结构

C.理财目标

D.风险偏好

2.在平安保险产品中，属于短期险种的是（）。

A.重疾险

B.意外险

C.养老险

D.万能险

3.平安保险代理人向客户推荐保险产品时，应优先考虑客户的（）。

A.年龄

B.性别

C.收入

D.职业

4.在平安保险理赔流程中，不属于关键环节的是（）。

A.客户报案

B.现场勘查

C.保险核保

D.客户缴费

5.平安保险代理人进行销售话术设计时，应重点突出（）。

A.产品条款

B.保险利益

C.保险公司实力

D.佣金比例

6.在平安保险客户服务中，不属于增值服务的是（）。

A.健康咨询

B.理财规划

C.理赔协助

D.保险续期

7.平安保险代理人进行团队管理时，应重点关注（）。

A.团队规模

B.团队业绩

C.团队文化

D.团队结构

8.在平安保险产品中，属于分红险种的是（）。

A.两全险

B.分红险

C.投资连结险

D.万能险

9.平安保险代理人进行客户关系维护时，应优先考虑（）。

A.客户满意度

B.客户数量

C.客户投诉

D.客户留存

10.在平安保险销售流程中，不属于关键步骤的是（）。

A.客户接待

B.需求分析

C.产品讲解

D.客户投诉

二、多选题（共5题，每题3分，共15分）

1.平安保险代理人进行客户需求分析时，应考虑的因素包括（）。

A.收入水平

B.家庭结构

C.理财目标

D.风险偏好

E.保险预算

2.在平安保险产品中，属于长期险种的有（）。

A.重疾险

B.养老险

C.万能险

D.意外险

E.分红险

3.平安保险代理人进行销售话术设计时，应包括的内容有（）。

A.产品条款

B.保险利益

C.保险公司实力

D.佣金比例

E.客户案例

4.在平安保险客户服务中，属于增值服务的有（）。

A.健康咨询

B.理财规划

C.理赔协助

D.保险续期

E.生日祝福

5.平安保险代理人进行团队管理时，应关注的事项包括（）。

A.团队规模

B.团队业绩

C.团队文化

D.团队结构

E.团队培训

三、判断题（共10题，每题1分，共10分）

1.平安保险代理人进行客户需求分析时，应优先考虑客户的收入水平。（×）

2.在平安保险产品中，意外险属于短期险种。（√）

3.平安保险代理人向客户推荐保险产品时，应优先考虑客户的性别。（×）

4.在平安保险理赔流程中，客户报案是关键环节。（√）

5.平安保险代理人进行销售话术设计时，应重点突出产品条款。（×）

6.在平安保险客户服务中，健康咨询属于增值服务。（√）

7.平安保险代理人进行团队管理时，应重点关注团队结构。（×）

8.在平安保险产品中，分红险属于长期险种。（√）

9.平安保险代理人进行客户关系维护时，应优先考虑客户投诉。（×）

10.在平安保险销售流程中，客户投诉不属于关键步骤。（√）

四、简答题（共3题，每题5分，共15分）

1.简述平安保险代理人进行客户需求分析的主要步骤。

-确定客户基本情况（年龄、职业、收入等）；

-了解客户家庭结构及责任；

-明确客户理财目标（如子女教育、养老等）；

-评估客户风险偏好（保守、稳健、激进）；

-分析客户保险预算及需求缺口。

2.简述平安保险代理人进行销售话术设计的主要原则。

-突出保险利益（如保障、收益、灵活等）；

-结合客户需求（如家庭保障、养老规划等）；

-避免专业术语，通俗易懂；

-引用客户案例，增强说服力；

-保持积极态度，传递专业形象。

3.简述平安保险代理人进行团队管理的主要方法。

-设定明确的目标（如业绩指标、团队规模）；

-建立良好的团队文化（如合作、共赢）；

-定期进行团队培训（如产品知识、销售技巧）；

-加强团队沟通（如定期会议、绩效反馈）；

-激励团队成员（如奖励机制、晋升机会）。

五、案例分析题（共2题，每题10分，共20分）

1.某客户年收入10万元，家庭结构为夫妻+1岁孩子，风险偏好稳健。平安保险代理人应推荐哪些产品？并说明理由。

-推荐产品：重疾险、意外险、定期寿险；

-理由：客户家庭责任重，需加强保障；重疾险提供疾病保障，意外险补充意外风险，定期寿险保障家庭经济支柱。

2.某客户投诉平安保险理赔流程过长。平安保险代理人应如何处理？

-第一时间安抚客户情绪，解释流程原因；

-协助客户准备理赔材料，加快流程；

-及时反馈理赔进展，保持沟通；

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