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金融养老投资管理合同协议合同

合同编号：[合同编号]

签订日期：______年____月____日

签订地点：[签订地点]

甲方（委托人）：

姓名/名称：[委托人姓名或名称]

身份证号/统一社会信用代码：[身份证号或统一社会信用代码]

地址：[委托人地址]

联系电话：[委托人联系电话]

电子邮箱：[委托人电子邮箱]

乙方（受托人）：

名称：[受托人名称]

统一社会信用代码：[受托人统一社会信用代码]

地址：[受托人地址]

联系电话：[受托人联系电话]

电子邮箱：[受托人电子邮箱]

法定代表人/负责人：[法定代表人或负责人姓名]

职务：[职务]

鉴于：

1.甲方希望将其合法拥有的养老资金委托给乙方进行专业的投资管理，以实现养老资金的保值增值；

2.乙方是依法设立并有效存续的资产管理机构，具备相应的投资管理能力和风险控制体系，愿意接受甲方的委托，按照本合同约定的条款对甲方的养老资金进行投资管理。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方将其养老资金委托乙方进行投资管理事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条定义与解释

除非本合同上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：

1.1“养老资金”指甲方将其委托乙方进行投资管理的资金，包括但不限于甲方以养老为目的投入的本金及乙方的投资收益。

1.2“投资管理”指乙方根据本合同约定，运用专业知识和技能，对甲方的养老资金进行投资决策、资产配置、交易执行、风险控制等管理活动。

1.3“投资目标”指本合同约定的乙方进行投资管理的风险收益预期。

1.4“投资策略”指乙方为实现投资目标而制定的资产配置原则、投资方向、投资范围、投资比例限制等。

1.5“风险收益目标”指乙方根据甲方风险承受能力评估结果，承诺或预期为甲方实现的基金净值增长率或投资回报水平。

1.6“投资限制”指本合同约定的对乙方投资行为进行限制的条款，包括但不限于投资品种、投资比例、投资期限等。

1.7“管理费”指乙方因提供投资管理服务而向甲方收取的费用。

1.8“托管费”指因资金托管而产生的费用。

1.9“业绩报酬”指根据投资业绩情况，乙方可能从甲方投资收益中取得的报酬。

1.10“投资业绩报告”指乙方定期向甲方披露的投资组合表现、投资策略执行情况、业绩比较基准等信息报告。

1.11“投资组合”指乙方为甲方持有的所有投资标的及其比例构成。

1.12“日”指在中国大陆时间24小时连续计算的一天。

1.13“工作日”指中国内地法定交易日，不包括周末及法定节假日。

1.14“通知”指根据本合同约定，一方以书面形式向另一方发出的任何通知、请求或要求。

1.15“书面形式”包括但不限于信函、传真、电子邮件、数据电文等可以有形表现所载内容的形式。

第二条委托与受托

2.1甲方自愿将其共计人民币[具体金额]元（大写：[大写金额]）养老资金（以下简称“本金”）委托给乙方进行投资管理。

2.2甲方确认其具有完全民事行为能力，并已充分阅读、理解并同意遵守本合同的各项条款，特别是关于投资风险的部分。

2.3乙方同意接受甲方的委托，按照本合同约定的投资目标、投资策略和投资限制，对甲方的养老资金进行投资管理。

2.4甲方指定[收款账户名称]作为其投资本金及收益的收款账户，该账户的开户行是[开户银行名称]，账号为[收款账户号码]。甲方保证提供的收款账户信息真实、准确、有效，并已获得收款账户开户行的授权。

2.5乙方指定[付款账户名称]作为其收取管理费、托管费及业绩报酬等费用的付款账户，该账户的开户行是[开户银行名称]，账号为[付款账户号码]。乙方保证提供的付款账户信息真实、准确、有效。

第三条投资目标与策略

3.1甲方确认已如实告知乙方其风险承受能力评估结果，并理解乙方将根据该评估结果及市场情况，在风险可控的前提下，努力实现本合同约定的风险收益目标。

3.2本合同项下的投资目标为：在[投资期限]内，力求实现养老资金的长期、稳健增值，力争使本金的年化收益率不低于[业绩比较基准，如无则写“市场平均水平”或具体数值]%。

3.3乙方的投资策略为：[详细描述投资策略，例如：采取稳健型的资产配置策略，主要投资于具有良好流动性的低风险资产，如国债、央行票据、高信用等级债券、货币市场工具等，辅以适量的权益类资产进行适度增强；资产配置比例大致为：现金类资产不低于X%，固定收益类资产占Y%，权益类资产占Z%，具体比例将根据市场情况及投资组合状况进行动态调整，但单类资产投资比例不超过XX%等]。

3.4乙方的投资范围包括但不限于在中国内地发行的股票、债券、证券投资基金、银行理财