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高频精选：历年基金从业试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额净值是计算基金（）、（）的基础。

A.申购份额

B.赎回金额

C.申购金额

D.赎回份额

2.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.基金业协会

3.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.9

D.12

4.开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于（）人。

A.100

B.200

C.300

D.400

5.基金托管人的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.编制中期和年度基金报告

C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D.对所托管的不同基金财产分别设置账户

6.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立并管理投资人的基金账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.基金资金清算

7.以下关于基金销售适用性的表述，错误的是（）。

A.基金销售适用性要求销售机构对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价

B.基金销售适用性的全面性原则要求销售机构将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节

C.基金销售适用性的及时性原则要求销售机构根据实际情况及时调整销售策略

D.基金销售适用性的客观性原则要求销售机构优先推荐高收益的基金产品

8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。

A.5

B.3

C.8

D.10

9.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.专业性原则

10.基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列（）情形。

A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

C.以低于成本的销售费用销售基金

D.以上都是

答案：1.AB2.D3.B4.B5.B6.D7.D8.D9.D10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）。

A.基金的市场营销

B.基金的投资管理

C.基金的后台管理

D.基金的份额登记

2.基金客户服务的特点包括（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.时效性

3.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有（）。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.利润原则

4.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

5.基金销售机构的销售人员从事基金销售活动，不得有下列（）情形。

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.对投资者做出盈亏承诺

C.诋毁其他基金、销售机构或销售人员

D.擅自更改投资者交易指令

6.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.投资人利益优先

B.诚实守信

C.勤勉尽责

D.专业审慎

7.基金销售机构在进行投资者教育时，应重点突出的内容包括（）。

A.权益保护

B.投资决策

C.资产配置

D.风险意识

8.基金销售机构对基金投资人的风险承受能力调查与评价中，应当至少了解基金投资人的（）。

A.投资目的

B.投资期限

C.投资经验

D.财务状况

9.基金销售机构在销售基金产品时，与客户沟通的方式有（）。

A.人员推销

B.广告促销

C.营业推广

D.公共关系

10.基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定，这体现了基金销售机构在进行市场营销时应遵循（）原则。

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.适用性

答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.C5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.A

判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准。（）

2.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。（）

3.基金宣传推介材料可以登载单位或者个人的推荐性文字。（）

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