信审专员面试：风险识别与合规判断.pptx

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2025-12-09 发布于湖南
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信审专员面试：风险识别与合规判断.pptx

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汇报人：PPT20LOGO信审专员面试:风险识别与合规判断

id-贷前调查阶段的合规性问题与核实方法收入证明薄弱情况的处理方法贷款审批权限越权或程序不规范的防范措施贷款资金挪用的核实与处理措施1234担保物评估价值高估的应对措施5

1贷前调查阶段的合规性问题与核实方法

id贷前调查阶段的合规性问题与核实方法客户身份真实性：核实借款人、担保人身份信息的真实性和完整性，防止身份盗用借款人资格与条件：验证借款人是否具备贷款资格，是否符合银行客户准入标准收入证明真实性：核实借款人提供的收入证明的真实性、合理性，关注收入来源的稳定性贷款用途合规性：确认贷款用途是否明确、合法合规，是否符合银行个人贷款业务