金融服务代理合同协议样本.docxVIP

金融服务代理合同协议样本

甲方（委托人/被代理人）：[金融机构全称]

法定代表人：[法定代表人姓名]

注册地址：[金融机构注册地址]

乙方（代理人）：[代理人姓名或公司全称]

法定代表人/负责人：[法定代表人或负责人姓名]

注册地址/住址：[代理人注册地址或住址]

鉴于甲方是合法的金融服务提供者，拥有相关金融产品的销售或代理权；乙方希望成为甲方的代理人，在甲方授权范围内开展金融服务代理业务。双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成以下协议：

第一条代理标的与范围

1.1甲方授权乙方作为其代理人，在本协议有效期内，在[明确代理区域，例如：中国境内（不包括香港、澳门、台湾地区）]区域内，代理销售/推广/服务以下金融产品/服务：

(1)[具体金融产品/服务名称一，例如：XX银行个人理财产品]

(2)[具体金融产品/服务名称二，例如：XX保险公司人寿保险产品系列]

(3)[具体金融产品/服务名称三，例如：XX证券公司股票、基金代销业务]

（注：此处应尽可能详细列出所有授权代理的金融产品或服务）

1.2乙方的代理权限为[选择：独家代理/非独家代理]，具体权限包括但不限于：

(1)以甲方的名义向目标客户宣传介绍本协议第一条第1.1款所述的金融产品/服务；

(2)接受客户咨询，提供产品/服务信息及初步方案建议；

(3)协助客户准备相关申请材料；

(4)引导客户到甲方指定地点或按甲方规定流程完成签约、缴费等；

(5)甲方另行书面授权的其他代理行为。

1.3乙方不得超越本协议约定的代理范围、权限行事。任何超出授权范围的代理行为，乙方需事先获得甲方书面授权，否则该行为对甲方不发生效力，由此产生的一切法律后果由乙方自行承担。

第二条甲方的权利与义务

2.1甲方有权监督乙方的代理行为，确保其符合本协议约定及国家相关法律法规、甲方规章制度的要求。

2.2甲方应向乙方提供本协议第一条第1.1款所述金融产品/服务的完整、准确、合法的产品资料、宣传材料及销售培训。

2.3甲方应根据本协议约定，按时、足额向乙方支付代理报酬。

2.4甲方有权制定并修改代理业务规则、产品宣传口径及佣金政策，但应提前[例如：三十日]书面通知乙方，且不损害乙方在协议有效期内已产生的合法权益。

2.5甲方应保护乙方的合法代理权益，协助乙方处理因代理行为引发的、属于甲方责任的客户投诉。

2.6甲方应确保其提供的金融产品/服务符合相关法律法规要求，并承担因产品/服务本身质量问题导致的客户索赔责任。

第三条乙方的权利与义务

3.1乙方有权在协议约定的范围内，利用自身资源开展代理业务，并按约定获取代理报酬。

3.2乙方应具备开展代理业务所需的专业知识和技能，接受甲方的培训和管理，并通过必要的资质认证（如适用）。

3.3乙方应严格遵守国家相关法律法规，特别是《金融法》、《保险法》、《证券法》等，以及甲方的各项规章制度、合规要求和反洗钱规定，审慎开展业务，不得误导、欺诈或误导客户。

3.4乙方应将客户利益置于首位，向客户进行客观、全面的产品/服务说明，确保推荐的产品/服务与客户的风险承受能力和财务状况相匹配。

3.5乙方应妥善保管客户资料，对客户信息承担保密义务，未经客户书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露。

3.6乙方应按照甲方规定或操作指引，规范填写申请材料，并确保材料的真实、准确、完整，及时提交给甲方或客户。

3.7乙方应自行承担开展代理业务所需的一切费用，包括但不限于交通、通讯、办公、营销活动等费用，除非本协议另有约定。

3.8乙方应配合甲方的监督检查，及时向甲方报告业务进展、市场动态及客户反馈信息。

第四条报酬与支付

4.1甲方同意向乙方支付代理报酬，具体方式如下：

(1)代理销售金融产品/服务，按成交金额的[具体百分比或固定金额]计算佣金；

(2)或按[其他约定方式，例如：完成指定销售量后的奖金、固定月费等]方式支付；

（注：此处应明确具体的计算方式、基数、比例或金额）

4.2佣金/费用计算基数为金融产品/服务的[明确定义，例如：客户实际支付的净保费、产品认购金额等]。

4.3支付周期为[例如：每月/每季度/每半年/每年度]。

4.4支付条件为[例如：当期佣金/费用已达成、相关款项已结清等]。

4.5甲方应在每个支付周期结束后[例如：十日]内，将当期应付报酬支付至乙方指定的以下银行账户：

账户名称：[乙方账户名]

开户银行：[乙方开户银行]

银行账号：[乙方银行账号]

4.6乙方