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2018银行从业资格《初级个人理财》易错题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是个人理财规划的原则？()

A.客户至上原则

B.全面性原则

C.风险控制原则

D.保密原则

2.在理财规划过程中，以下哪项不是理财规划师应尽的职责？()

A.收集客户信息

B.分析客户需求

C.制定理财计划

D.负责客户投资操作

3.以下哪种投资工具风险最低？()

A.股票

B.债券

C.混合型基金

D.期货

4.在制定个人理财规划时，以下哪项不是需要考虑的因素？()

A.客户年龄

B.客户职业

C.客户家庭状况

D.客户兴趣爱好

5.以下哪种情况下，客户可能需要调整其理财计划？()

A.客户收入增加

B.客户家庭状况发生重大变化

C.客户投资市场表现良好

D.客户退休

6.以下哪种投资策略适合风险承受能力较低的投资者？()

A.积极投资策略

B.保守投资策略

C.中性投资策略

D.被动投资策略

7.在理财规划中，以下哪项不是风险管理的步骤？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险规避

8.以下哪种类型的保险不属于个人理财规划的一部分？()

A.寿险

B.健康险

C.意外险

D.财产险

9.以下哪种情况会导致通货膨胀？()

A.经济增长放缓

B.货币供应量增加

C.产出增加

D.通货膨胀预期

10.以下哪种投资组合通常被认为风险较低？()

A.股票投资组合

B.债券投资组合

C.混合型投资组合

D.商品投资组合

二、多选题(共5题)

11.在个人理财规划中，以下哪些因素会影响客户的投资决策？()

A.客户年龄

B.客户职业

C.客户家庭状况

D.客户风险承受能力

E.市场环境

F.投资产品特性

12.以下哪些属于个人理财规划中的风险管理策略？()

A.风险规避

B.风险分散

C.风险转移

D.风险接受

E.风险控制

F.风险补偿

13.以下哪些是衡量投资组合绩效的指标？()

A.收益率

B.风险调整后收益

C.投资成本

D.投资期限

E.投资组合波动性

F.夏普比率

14.以下哪些是个人理财规划中的退休规划内容？()

A.确定退休年龄

B.评估退休生活成本

C.建立退休储蓄计划

D.选择合适的退休年金产品

E.购买健康保险

F.确定遗产分配方案

15.以下哪些属于个人财务状况分析的内容？()

A.收入分析

B.储蓄分析

C.债务分析

D.投资分析

E.风险承受能力评估

F.家庭保障分析

三、填空题(共5题)

16.在个人理财规划中，首先需要做的是对客户的__进行初步了解。

17.在制定投资策略时，应遵循的三大原则包括__、__和__。

18.在风险管理中，常用的风险转移方法包括__和__。

19.个人理财规划中，通常建议投资者定期进行__，以评估和调整理财计划。

20.在个人理财规划中，教育支出通常被归类为__支出。

四、判断题(共5题)

21.个人理财规划中，所有风险都是可以通过保险产品进行规避的。()

A.正确B.错误

22.投资组合的多元化可以降低投资风险。()

A.正确B.错误

23.个人在理财规划中应优先考虑投资产品的收益。()

A.正确B.错误

24.退休规划只关注退休后的财务安全。()

A.正确B.错误

25.个人理财规划是一项静态的规划过程。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是个人理财规划？

27.问：在个人理财规划中，如何进行风险控制？

28.问：什么是投资组合？

29.问：在退休规划中，应考虑哪些因素？

30.问：如何评估投资组合的绩效？

2018银行从业资格《初级个人理财》易错题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】个人理财规划的原则包括客户至上原则、全面性原则、风险控制原则、个性化原则、持续跟踪原则等。客户至上原则强调客户利益优先，全面性原则强调全面考虑客户财务状况，风险控制原则强调风险管理，保密原则强调客户隐私保护。因此，选项A不属于个人理财规划的原则。

2.【答案】D

【解析】理财规划师的主要职责包括收集客户信息