金融理财产品代理销售合同协议 (2).docxVIP

金融理财产品代理销售合同协议

甲方（委托人）：[金融机构全称]

法定代表人/授权代表：[姓名]

住所地：[金融机构注册地址]

统一社会信用代码：[金融机构统一社会信用代码]

联系电话：[金融机构联系电话]

乙方（受托人）：[代理销售机构全称]

法定代表人/授权代表：[姓名]

住所地：[代理销售机构注册地址]

统一社会信用代码/营业执照编号：[代理销售机构统一社会信用代码或营业执照编号]

联系电话：[代理销售机构联系电话]

鉴于甲方是依法设立并有效存续的金融机构，拥有合法的金融理财产品销售业务资质，现委托乙方作为其代理人，在本合同约定的范围内代理销售甲方指定的金融理财产品。乙方同意接受甲方的委托。为明确双方的权利与义务，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》及其他相关法律法规、监管规定，双方经友好协商，达成以下协议，以兹共同遵守。

第一条代理范围

1.1甲方授权乙方代理销售下列金融理财产品：

（1）产品名称：[具体产品名称一]，产品代码：[产品代码一]，产品风险等级：[风险等级一]；

（2）产品名称：[具体产品名称二]，产品代码：[产品代码二]，产品风险等级：[风险等级二]；

（3）[根据实际情况增列或删减产品列表]

具体产品信息以甲方提供给乙方的正式材料为准。

1.2乙方仅可在甲方授权范围内进行代理销售活动，不得以甲方名义或自身名义进行任何形式的自行销售、分销或转让该等授权代理销售的产品。

1.3甲方有权根据市场情况和监管要求，调整授权代理销售的产品范围，并提前[具体天数，如三十（30）]日书面通知乙方。乙方应配合甲方的调整。

第二条双方权利与义务

2.1甲方的权利与义务：

（1）按照本合同约定，向乙方提供代理销售所需的金融理财产品信息、产品合同、销售材料、系统接入权限、业务培训及必要的合规指导。

（2）确保提供给乙方的销售材料真实、准确、完整，并符合中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管机构及甲方自身关于产品销售和信息披露的法律法规及内部规定要求。

（3）对乙方的代理销售活动进行合规监督和管理，有权对乙方的销售行为、合规制度执行情况进行检查、审计和评估。

（4）按照本合同约定，及时、足额向乙方支付代理销售佣金或报酬。

（5）负责客户资料的最终保管、安全及合规使用，确保客户信息保密。

（6）建立并维护与客户的关系，处理客户投诉中的最终责任。

（7）向乙方提供必要的销售系统支持，确保乙方能够顺利开展代理销售业务。

2.2乙方的权利与义务：

（1）在甲方统一的品牌形象、经营理念、销售流程、话术标准及风险揭示标准下，按照法律法规和甲方规定进行产品代理销售。

（2）确保自身及其参与代理销售业务的人员具备开展金融产品销售所需的相应资质，并持续符合监管机构对销售人员资质的要求。

（3）严格遵守“了解你的客户（KYC）”和“了解你的产品（KYP）”原则，对潜在客户进行风险承受能力评估，确保评估过程符合监管规定，并将评估结果作为向客户推荐产品的依据，确保将合适的产品销售给风险承受能力相匹配的客户。

（4）以真实、准确、完整、易懂的方式向客户揭示所代理销售产品的风险特征、关键条款和费用等信息，确保客户在充分理解的基础上做出投资决策，并按照监管要求完成风险揭示的签字确认程序（如签署风险揭示书、进行销售过程录音录像等）。

（5）严格遵守各项监管规定和甲方内部合规要求，不得进行虚假宣传、误导销售、承诺收益、挪用客户资金、泄露客户信息、代客操作交易账户等任何违法违规或违反职业道德的行为。

（6）按照本合同约定，及时、足额向甲方申报并收取代理销售佣金或报酬。

（7）建立健全内部销售管理及合规制度，保存完整的销售业务记录，包括但不限于客户信息、风险承受能力评估报告、销售过程录音录像、销售合同、风险揭示书等，保存期限符合法律法规及监管机构的要求。

（8）配合甲方及监管机构的检查、审计和评估工作。

第三条销售过程管理

3.1乙方进行产品代理销售，必须严格遵守甲方制定的统一销售流程，包括但不限于客户身份识别、客户信息收集、需求分析、风险承受能力评估、产品介绍、风险揭示、合同签署、资金划转等环节。

3.2乙方必须使用经甲方审核批准并正式提供的销售材料，不得擅自修改、删减、补充或使用任何未经甲方授权的材料。

3.3乙方应指定合格的、具备相应资质的销售人员从事产品代理销售业务，并对销售人员的行为进行有效管理和监督。

3.4乙方应建立完善的客户沟通机制，及时处理客户的