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银行普法考试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行经营的核心原则是（）。

A.安全性、流动性、效益性

B.安全性、盈利性、合规性

C.流动性、效益性、合规性

D.安全性、流动性、合规性

2.个人贷款申请时，银行通常审查的核心条件不包括（）。

A.还款能力

B.信用状况

C.家庭资产总额

D.贷款用途

3.洗钱的上游犯罪不包括（）。

A.毒品犯罪

B.贪污贿赂犯罪

C.过失伤害罪

D.金融诈骗犯罪

4.消费者认为银行服务存在问题，投诉的首要途径是（）。

A.向银保监会投诉

B.与银行协商解决

C.向法院起诉

D.向媒体曝光

5.银行对客户信息负有保密义务，下列情形例外的是（）。

A.客户同意银行披露

B.银行工作人员私自查询

C.监管机构依法调取

D.司法机关依法查询

6.电子支付中，因银行系统故障导致客户损失，责任方是（）。

A.客户

B.银行

C.第三方支付平台

D.不可抗力

7.贷款合同生效的时间是（）。

A.双方签字盖章时

B.合同签订时

C.放款时

D.客户收到贷款时

8.票据的基本特征不包括（）。

A.要式性

B.无因性

C.实践性

D.文义性

9.银行卡盗刷纠纷中，若客户无过错，责任承担方是（）。

A.客户

B.银行

C.第三方支付

D.盗刷者

10.商业银行不得向关系人发放（）。

A.信用贷款

B.担保贷款

C.短期贷款

D.中长期贷款

单项选择题答案：

1.A2.C3.C4.B5.B6.B7.A8.C9.B10.A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.下列属于个人敏感信息的有（）。

A.身份证号码

B.收入状况

C.家庭住址

D.消费习惯

2.银行反洗钱义务包括（）。

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.客户信息保存

3.合同无效的情形有（）。

A.一方以欺诈手段订立合同

B.恶意串通损害第三人利益

C.违反法律强制性规定

D.重大误解订立合同

4.消费者权益保护法规定的消费者权利包括（）。

A.安全保障权

B.知情权

C.自主选择权

D.公平交易权

5.商业银行的主要业务包括（）。

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.理财业务

6.票据行为包括（）。

A.出票

B.背书

C.承兑

D.保证

7.商业银行禁止的行为有（）。

A.发放信用贷款给关系人

B.向企业投资入股

C.擅自提高存款利率

D.为客户开立匿名账户

8.《个人信息保护法》规定个人信息处理应遵循（）原则。

A.合法

B.正当

C.必要

D.最小化

9.保证责任的类型包括（）。

A.一般保证

B.连带责任保证

C.共同保证

D.最高额保证

10.银行卡章程应载明的事项有（）。

A.银行卡种类

B.适用范围

C.利率及手续费

D.挂失及解挂流程

多项选择题答案：

1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.AB10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.银行可以在未告知客户的情况下查询其个人信用报告。（）

2.银行理财产品均为保本保息产品。（）

3.反洗钱调查中，银行应配合并提供客户身份信息。（）

4.个人信息收集必须明确告知并征得本人同意。（）

5.银行有权根据自身需要随时冻结客户账户。（）

6.银行服务收费项目及标准必须明码标价。（）

7.贷款合同自银行放款时生效。（）

8.票据背书必须连续才能有效转让。（）

9.银行泄露客户信息可能构成侵犯公民个人信息罪。（）

10.消费者投诉必须通过银行指定渠道提出。（）

判断题答案：

1.×2.×3.√4.√5.×6.√7.×8.√9.√10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述《个人信息保护法》中个人信息处理的基本原则。

2.简述银行客户信息保密义务的例外情形。

3.简述消费者投诉的主要解决途径。

4.简述《商业银行法》规定的商业银行经营原则。

简答题答案：

1.合法、正当、必要、最小化原则，遵循公开、公平、公正原则，不得过度处理。

2.法律规定、监管要求、客户同意、反洗钱调查、司法机关依法查询等情形。

3.与银行协商、向消费者协会投诉、向银保监会投诉、申请仲裁、提起诉讼。

4.安全性、流动性、效益性，保障资金安全，保持支付能力，实现盈利目标。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何防范银行员工操作风险？