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2026年家具制造公司银行账户管理规范管理制度

第一章总则

第一条为规范公司银行账户的开立、使用、变更、销户及管理工作，保障公司资金安全，提高资金使用效率，防范资金管理风险，依据《人民币银行结算账户管理办法》《中华人民共和国会计法》《支付结算办法》及家具制造行业资金管理相关规范，结合公司生产经营（涵盖原材料采购、产品销售、工资发放、税费缴纳等资金往来场景）实际，制定本制度。

第二条本制度所称银行账户，是指公司在境内依法设立的银行业金融机构开立的各类人民币银行结算账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户等。

第三条本制度适用于公司所有银行账户的全生命周期管理，涉及公司财务部门、