反洗钱竞赛D1练习.docVIP

第页/共页NUMPAGES5PAGE5

反洗钱竞赛D1练习

基本信息：

姓名：

部门：

员工编号:

《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订通过，自何时起施行?

A.2024年11月30日

B.2024年12月31日

C.2025年1月1日

D.2026年1月1日

国务院反洗钱行政主管部门是:

A.中国证券监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家金融监督管理总局

D.公安部

金融机构对客户身份资料的保存期限，应在业务关系结束后至少保存:

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

下列哪项不属于《刑法》定义的洗钱罪上游犯罪?

A.毒品犯罪

B.贪污贿赂犯罪

C.敲诈勒索罪

D.金融诈骗犯罪

金融机构发现可疑交易时，应首先向哪个机构报告?

A.公安机关

B.中国反洗钱监测分析中心

C.银保监会

D.证监会

客户对金融机构的洗钱风险管理措施有异议时，金融机构应在多少日内处理并答复?

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

以下哪项行为可能构成“自洗钱”?

A.盗窃后自行消费赃款

B.受贿后购买理财产品隐匿资金

C.借钱给朋友用于合法经营

D.赌博赢钱后存入自己账户

反洗钱工作的核心原则是:

A.合规为本

B.利润为本

C.风险为本

D.稳健为本

金融机构为客户开立账户时，不得:

A.要求提供身份证件

B.开立匿名或假名账户

C.登记客户信息

D.核实受益人身份

发现洗钱活动时，公民可向哪个机关举报?

A.金融监管机构

B.财政部门

C.检察机关

D.中国人民银行或公安机关

以下哪项不是客户尽职调查的必需措施?

A.核实客户身份

B.大额取现需提前预约

C.了解交易目的

D.评估洗钱风险

金融机构对高风险客户可采取的措施不包括:

A.限制交易金额

B.终止业务关系

C.简化尽职调查

D.拒绝办理业务

反洗钱特别预防措施针对的对象是:

A.所有客户

B.官方名单所列的特定对象

C.境外客户

D.现金交易超过50万元的客户

我国负责反洗钱国际合作的部门是:

A.外交部

B.中国人民银行

C.公安部

D.财政部

金融机构应报告的交易类型包括:

A.所有交易

B.仅现金交易

C.大额交易和可疑交易

D.仅跨境交易

《刑法》第191条规定的洗钱罪最高可判处:

A.5年有期徒刑

B.10年有期徒刑

C.15年有期徒刑

D.无期徒刑

金融机构未按规定履行反洗钱义务，可能面临:

A.仅内部整改

B.罚款或吊销执照

C.仅警告处分

D.无需承担责任

客户由他人代理办理业务时，金融机构应:

A.仅核对代理人身份

B.核对代理人和被代理人双方身份

C.无需核对身份

D.仅登记被代理人信息

反洗钱自律组织的管理受谁指导?

A.公安机关

B.国务院反洗钱行政主管部门

C.证监会

D.银保监会

以下哪项是洗钱行为的典型阶段?

A.投放、离析、融合

B.存入、转账、消费

C.生产、流通、消费

D.处置、离析、融合

金融机构的反洗钱核心义务包括:

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额和可疑交易报告

D.建立健全内部控制制度

《刑法》中与洗钱相关的罪名包括:

A.第191条（洗钱罪）

B.第312条（掩饰、隐瞒犯罪所得罪）

C.第349条（窝藏、转移毒品犯罪所得罪）

D.第120条（恐怖活动犯罪）

金融机构客户尽职调查的具体措施包括:

A.识别客户及其受益所有人身份

B.了解交易目的和性质

C.对高风险客户核实资金来源

D.更新客户身份信息

以下哪些情形下，金融机构应重新识别客户身份?

A.客户交易行为异常

B.客户身份资料疑似虚假

C.客户涉及高风险国家

D.客户申请解除交易限制

公民在反洗钱工作中的义务包括:

A.配合金融机构的客户尽职调查

B.举报可疑洗钱活动

C.不得出租出借银行账户

D.申报大额现金收付

反洗钱信息保密要求涵盖:

A.客户身份资料

B.交易记录

C.可疑交易报告内容

D.反洗钱调查信息

金融机构可拒绝开户的情形包括:

A.不配合客户身份识别

B.开户理由不合理

C.疑似从事违法犯罪活动

D.身份证明文件过期

洗钱高风险国家或地区的认定依据包括:

A.该国存在严重洗钱风险

B.经国务院批准

C.征求国家有关机关意见

D.国际组织建议

反洗钱国际合作的形式包括:

A.加入国际反洗钱组织

B.司法协助与引渡

C.信息交换

D.联合监测

金融机构应对洗钱风险的措施包括:

A.制定内部审计制度

B.配备专职反洗钱人员

C.开发风险监测系统