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2023年农行财富顾问理论知识考试题

库（含答案）

客户的金融资产至少为多少万元才能自动进入PBS?

A、 300万元

B、 400万元

C、 500万元

D、 600万元

参考答案：B

解析：本题考查的是PBS重要业务规则。新客户自动进入PBS规则:即自动成为PBS客户的规则，月末时点AUM或年日均AUM大于等于400万元的客户在下个月5日晚上自动进入PBS。

以下哪款产品是家族信托专属产品？

A、 农银私享?稳健-安盈委托资产管理理财产品第1期

B、 农银私享?稳健?博盈委托资产管理理财产品第1期

C、 农银私享?稳健开放式理财产品（10年）

D、 农银私享?稳健开放式理财产品（3年）

参考答案：D

解析：家族信托投资

合并户签约完成后，可以享受签约客户权益的账户是—o

A、 主账户

B、 所有附属户

C、 主账户+所有附属户

D、 主账户+1个附属户

参考答案：A

解析：本题主要考查客户管理。合并户签约完成后主账户可以享受签

约客户权益。

以下债权类资产中，不属于信用债的是

A、 央票

B、 公司债

C、 中期票据

D、 定向工具

参考答案：A

解析：中央银行票据是中央银行为调节商业银行超额准备金而面向商业银行发行的短期债务凭证，其实质是中央银行债券，并非信用债。

下面关于私人银行绿钻信用卡说法正确的是—o

A、 产品设钻石卡、白金卡等级

B、 产品设金、普等级

C、 产品为银联、Master及VISA品牌

D、 产品不收年费

参考答案：C

解析：绿钻信用卡分为银联＞Master及VISA品牌；仅设钻石卡等级，没有白金卡、金卡、普卡等级；银联银牌绿钻卡主卡年费16000/年，附属卡年费6000/年,Master及VISA品牌绿钻卡不收年费，但需与

银联品牌卡配套办理。

利用 _可以对冲利率波动引起的利率风险。

A、 股指期货

B、 商品期货

C、 国债期货

D、 外汇期货

参考答案：C

解析：国债期货可用于对冲利率风险

哪种权益资产投资方式是价值投资的基本观点？

A、 在长期内，股票价格必将回归其内在价值

B、 股票价格存在动量效应

C、 股价波动本身存在时序相关性

D、 股价是无规律随机波动的结果

参考答案：A

解析：价值投资的基本观点即长期来看，股票价格等于其内在价值。

以下哪个功能模块可以进行客户提升试算？

A、 客户资产指标查询

B、 我的客户

C、 定制客户查询

D、 客户资金变动查询

参考答案：B

解析：本题主要考查客户管理。我的客户支持客户提升和降级试算。

哪一种分红类型需要我们特别关注

A、 现金

B、 送股

C、 配股

参考答案：A

解析：现金分红可快速落地为我行业务

以下不是投保人权利的是()。

A、 签订、变更和解除合同

B、 红利

C、 万能账户价值

D、 获得保险赔偿

参考答案：D

解析：投保人权利包括签订、变更和解除合同，现价、红利、万能账

户价值。

掌银配置体检中推荐公募基金范围来自于PBS()。

A、 优选仓

B、 基金仓

C、 产品库

D、 产品池

参考答案：A

解析：私人银行客户的配置体检中公募基金来自于PBS的优选仓库

家族信托的委托人可以是几个人？

A、 一个人或一个家庭

B、 两个人

C、 三个人

D、 1-50A

参考答案：A

解析：家族信托的委托人可以是个人或家庭。

—是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券，是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证。

A、 国债

B、 地方债

C、 金融债

D、 次级债

参考答案：A

解析：国债的基本定义。

以下哪些客户可以签约为正式客户？(1)时点资产为600万以上客户(2)月日均AUM大于等于600万以上客户(3)年日均AUM600万以上客户(4)月日均AUM大于等于500万以上客户

A、 (1)(2)(3)

B、 (1)(3)(4)

C、 (1)(2)

D、(2)(3)

参考答案：c

解析：本题主要考查客户管理。时点或者月日均AUM达到600万及以上，可签约成为我行私人银行正式客户。

以下需要进行加强型尽调的客户是—o

ACCS等级为1的客户

B、 CCS等级为2的客户

C、 CCS等级为3的客户

D、 CCS等级为4或5的客户

参考答案：B

解析：本题主要考查尽职调查。CCS等级为2的客户高风险客户，须完成高风险加强型尽职调查，且持续尽调频率为半年1次。

尊享贷服务中以私行客户年日均AUM为标准，将私行客户分为 个级别

TOC\o1-5\h\zA、 2

B、 3

C、 4

D、 5

参考答案：B

解析：根据《关于做好私人银行客户个人信贷专享服务的意见》（（农银办发[2019]361号）），以年日均AUM为标准，将私行客户分为P