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金融市场基础知识期末考试试卷

引言

亲爱的同学们，时光荏苒，本学期的金融市场基础知识课程即将告一段落。这份期末考试试卷旨在全面检验大家对金融市场基本概念、核心参与者、主要工具以及运行机制的理解与掌握程度。试卷力求专业严谨，注重理论与实践的结合，希望能真实反映出各位的学习成果，并为未来更深入的金融学习奠定坚实基础。请大家认真审题，仔细作答，展现出你们应有的专业素养。

考试说明

*考试时间：120分钟

*满分：100分

*答题要求：请将答案写在答题纸的指定位置，字迹清晰，条理分明。所有答案需独立完成，严禁抄袭。

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一、单项选择题(每题1分，共15分)

(在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。)

1.下列哪项不属于金融市场的基本功能？（）

A.资金融通

B.风险分散

C.资源配置

D.商品生产

2.货币市场工具通常具有的特点是（）。

A.期限长、流动性低、风险高

B.期限短、流动性高、风险低

C.期限长、流动性高、风险低

D.期限短、流动性低、风险高

3.股票是一种（）凭证。

A.债权

B.所有权

C.信托

D.质押

4.下列哪种金融工具不属于固定收益证券？（）

A.国债

B.公司债券

C.普通股股票

D.可转换债券（转换前）

5.金融衍生品的价值主要取决于（）。

A.发行主体的信用评级

B.标的资产的价格变动

C.市场供求关系

D.政府宏观经济政策

6.以下哪个机构通常承担着一国中央银行的职能？（）

A.商业银行

B.投资银行

C.中央银行

D.保险公司

7.一级市场的主要功能是（）。

A.为已发行证券提供流通场所

B.促进证券持有人之间的交易

C.协助发行人首次将证券销售给投资者

D.确定证券的市场价格

8.以下哪项不是商业银行的主要业务？（）

A.吸收存款

B.发放贷款

C.证券承销

D.办理结算

9.系统性风险的主要特征是（）。

A.可以通过分散投资来消除

B.只影响个别行业或公司

C.由宏观经济因素引起，影响整个市场

D.源于公司自身经营管理不善

10.市盈率指标主要反映（）。

A.公司的偿债能力

B.公司的盈利能力

C.股票的市场价格与每股盈利的比率

D.股票的波动性

11.下列哪项不属于金融监管的基本原则？（）

A.依法监管原则

B.公开、公平、公正原则

C.保护投资者利益原则

D.自由放任原则

12.外汇市场的主要参与者不包括（）。

A.中央银行

B.外汇银行

C.外汇经纪人

D.一般工商企业（非进出口业务）

13.开放式基金与封闭式基金的主要区别在于（）。

A.投资对象不同

B.基金规模是否固定

C.管理人不同

D.托管人不同

14.远期合约与期货合约最显著的区别在于（）。

A.是否标准化

B.是否有到期日

C.是否涉及实物交割

D.是否可以对冲风险

15.在货币政策工具中，中央银行调整法定存款准备金率的直接作用是（）。

A.影响利率水平

B.影响商业银行的信贷扩张能力

C.调节外汇储备

D.控制货币供应量的长期趋势

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二、多项选择题(每题2分，共20分)

(在每题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。)

1.金融市场按照交易标的物划分，可以包括（）。

A.货币市场

B.资本市场

C.外汇市场

D.黄金市场

E.衍生品市场

2.下列属于资本市场工具的有（）。

A.国库券

B.公司债券

C.股票

D.商业票据

E.中长期国债

3.金融机构在金融市场中的作用主要包括（）。

A.中介作用

B.信用创造

C.风险管理

D.信息提供

E.政策传导

4.影响债券价格的主要因素有（）。

A.市场利率

B.债券的票面利率

C.债券的期限

D.债券发行人的信用评级

E.宏观经济形势

5.金融衍生品的主要种类包括（）。

A.远期合约

B.期货合约

C.期权合约

D.互换合约

E.股票指数

6.商业银行的经营原则通常包括（）。

A.安全性

B.流动性

C.盈利性

D.风险性

E.创新性

7.下列关于投资基金的说法，正确的有（）。

A.是一种集合投资方式

B.可以分散投资风险

C.由专业的基金管理人进行管理

D.投资者直接参与具体的投资决策

E.按照投资对象不同可分为股票基金、债券基金等

8.技术分析的主要假设包括（）。

A.市场行为涵盖一切信息

B.价格沿趋