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证券从业资格考试证券投资基金真题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于证券投资基金的特点？()

A.分散投资降低风险

B.专业管理

C.流动性差

D.高收益

2.开放式基金与封闭式基金的主要区别是什么？()

A.基金份额的期限

B.基金份额的买卖方式

C.基金投资策略

D.基金运作方式

3.基金管理人应当履行的义务不包括以下哪项？()

A.依法募集资金

B.按照基金合同约定运用基金财产投资

C.向投资者披露基金投资组合

D.随时接受投资者咨询

4.以下哪种情况下，基金管理人可以提前终止基金合同？()

A.基金募集期限届满，基金募集的资金总额超过募集目标

B.基金持有人大会决定提前终止基金合同

C.基金连续60个交易日基金份额持有人持有基金份额的比例均低于2%

D.基金连续3个月基金资产净值低于基金募集规模的10%

5.基金托管人的职责不包括以下哪项？()

A.保管基金财产

B.监督基金投资运作

C.检查基金管理人的合规性

D.参与基金投资决策

6.以下哪种基金属于货币市场基金？()

A.债券基金

B.混合型基金

C.指数基金

D.货币市场基金

7.基金份额净值计算公式中的“已实现收益”是指什么？()

A.基金已实现的利润

B.基金已实现的收益扣除未实现收益后的部分

C.基金未实现的收益

D.基金未实现的利润

8.基金销售机构在销售基金产品时，以下哪项说法是正确的？()

A.只能销售自己管理的基金产品

B.必须销售所有基金产品

C.可以销售其他基金公司的基金产品

D.只能销售开放式基金产品

9.以下哪种基金适合风险承受能力较低的投资者？()

A.股票型基金

B.混合型基金

C.债券型基金

D.指数基金

10.基金合同中应包含哪些内容？()

A.基金名称、基金类型、基金规模

B.基金管理人、基金托管人、基金托管银行

C.基金份额发售、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.证券投资基金的运作涉及哪些主体？()

A.投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

E.监管机构

12.以下哪些属于开放式基金的优势？()

A.流动性强

B.投资门槛低

C.收益波动大

D.交易灵活

E.资金使用效率高

13.基金管理人在基金投资管理中应遵循哪些原则？()

A.风险控制原则

B.分散投资原则

C.诚信原则

D.客户利益优先原则

E.专业化原则

14.基金托管人应当履行哪些职责？()

A.保管基金财产

B.监督基金投资运作

C.审查基金管理人的投资决策

D.向投资者披露基金信息

E.参与基金投资决策

15.以下哪些属于影响基金业绩的因素？()

A.市场环境

B.基金管理人的投资能力

C.基金费用

D.投资者情绪

E.政策法规

三、填空题(共5题)

16.基金管理人是负责基金资产的运作和管理，对基金份额持有人负责的机构。

17.开放式基金的基金份额可以随时申购和赎回，因此其价格通常与基金资产的净值相同。

18.基金托管人是根据法律法规的规定，在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算等职责的当事人。

19.基金合同是基金管理人和基金托管人之间，以及基金管理人和基金份额持有人之间设立基金的主要法律文件。

20.基金净值是指基金资产扣除负债后的价值，是衡量基金份额内在价值的重要指标。

四、判断题(共5题)

21.证券投资基金只投资于股票市场。()

A.正确B.错误

22.封闭式基金的基金份额可以在基金合同约定的期限内进行申购。()

A.正确B.错误

23.基金管理人是基金运作中的核心主体，负责基金的募集、运作和管理。()

A.正确B.错误

24.基金托管人可以参与基金的投资决策。()

A.正确B.错误

25.基金净值上升，意味着基金份额的价格一定上升。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述证券投资基金与股票、债券的区别。

27.基金管理人应当如何履行信息披露义务？

28.基金托管人的职责包括哪些方面？

29.开放式基金与封闭式基金在基金份额的申购和赎回方面有哪些不同？

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