许昌市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析.docxVIP

许昌市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事和高级管理人员任职资格应当经过哪些审查？()

A.业务能力审查

B.信用记录审查

C.任职资格审核

D.以上都是

2.银行业金融机构的内部控制制度应包括哪些基本要素？()

A.合规性控制

B.风险控制

C.沟通与协调

D.以上都是

3.商业银行办理个人储蓄存款业务时，客户的存款信息应当如何处理？()

A.保密

B.公开

C.随意处理

D.仅限内部查阅

4.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在发放贷款时，应当遵守哪些原则？()

A.安全性原则

B.流动性原则

C.盈利性原则

D.以上都是

5.反洗钱法中，金融机构应如何处理客户的大额交易？()

A.自动报告

B.随意处理

C.忽略

D.按常规程序处理

6.银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取哪些监管措施？()

A.监督检查

B.通报批评

C.行政处罚

D.以上都是

7.银行业金融机构应当如何建立反洗钱内部控制制度？()

A.制定制度，不执行

B.执行制度，不检查

C.制定并执行，定期检查

D.以上都不对

8.银行业金融机构的风险管理包括哪些环节？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.以上都是

9.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查应当如何进行？()

A.事先通知

B.事后通知

C.不通知，直接检查

D.根据需要通知

10.银行业监督管理机构在发现银行业金融机构有违法行为时，应当如何处理？()

A.直接处理

B.忽略不问

C.报告上级机构

D.依法查处

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监管职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.通报批评

B.监督检查

C.行政处罚

D.指导银行业金融机构的业务发展

12.商业银行在办理个人储蓄存款业务时，应遵守以下哪些原则？()

A.保障本金安全

B.隐私保护

C.自愿原则

D.鼓励存款

13.反洗钱法规定，金融机构在反洗钱工作中应当履行以下哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别

C.大额交易报告

D.风险评估

14.银行业金融机构在风险管理中，应当关注以下哪些风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

15.《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的存款业务包括哪些？()

A.个人储蓄存款

B.单位存款

C.同业存款

D.保证金存款

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事和高级管理人员任职资格应当经过[]审查。

17.银行业金融机构的内部控制制度应包括[]控制、[]控制、[]控制等基本要素。

18.商业银行办理个人储蓄存款业务时，客户的存款信息应当[]处理。

19.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在发放贷款时，应当遵守[]原则、[]原则、[]原则。

20.反洗钱法中，金融机构应[]客户的大额交易。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的内部控制制度只需要在制度层面建立，不需要在实际操作中执行。()

A.正确B.错误

22.商业银行在办理个人储蓄存款业务时，客户的存款信息可以公开，以增加透明度。()

A.正确B.错误

23.反洗钱法规定，金融机构在反洗钱工作中，只有在大额交易发生时才需要报告。()

A.正确B.错误

24.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查不需要事先通知。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的风险管理主要是为了追求最大化的利润。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》的主要监管目标。

27.银行业金融机构在反洗钱工作中应当如何进行客户身份识别？

28.什么是商业银行的流动性风险？它对商业银行的影响有哪些？

29.请解释什么是金融资产管理公司，以及其主要业务范围。

30.银行业金融机构如何进行内部控制，以确保其合