中国工商银行现金管理.pptxVIP

中国工商银行现金管理2025/12/03汇报人：XXXX

CONTENTS目录01现金管理概述02工商银行现金管理产品与服务03工商银行现金管理优势04现金管理成功案例05工商银行现金管理未来发展

现金管理概述01

现金管理定义企业现金流管控企业通过工行合理安排资金，如华为优化资金配置保障运营。资金流动性管理工行助力企业维持资金流动性，像阿里确保日常支付无压力。现金风险防控借助工行措施防范现金风险，如腾讯避免资金安全问题。

现金管理重要性保障资金安全企业通过工行现金管理，可防范资金被盗用，如某公司避免资金挪用风险。提高资金效率合理调配资金，像某企业减少闲置资金，提升资金使用效率。支持业务扩张充足现金助力企业拓展，如某集团靠资金支持开拓新市场。增强财务稳定性稳定现金流让企业应对危机，如某公司在困境中维持正常运营。

工商银行现金管理产品与服务02

账户管理服务账户信息查询客户可随时通过工行网银或手机银行，查询账户余额、交易明细等信息。账户维护与变更企业能在工行网点办理账户信息修改、账户挂失等维护变更业务。

收款管理产品实时收款工行实时收款服务，像京东等电商平台交易，款项秒到账。批量收款企业可批量发起收款，如学校收学费，高效又便捷。预约收款提前设定收款时间，水电费等定时收缴，省心省力。协议收款通过签订协议收款，如保险续费，自动划扣更省心。

付款管理方案批量付款服务企业可通过工行批量提交付款指令，如集团企业向众多供应商付款。预约付款功能客户能提前设定付款时间，像房贷、水电费等定时支付。付款账户管理工行协助企业合理安排付款账户资金，如大型连锁企业账户调配。

流动性管理策略账户信息查询企业可随时登录工行网银，查询账户余额、交易明细等信息，如大型企业集团。账户权限设置企业能灵活管理账户操作权限，如设置不同人员对账户的查询、支付权限。

投资管理选项企业资金统筹企业合理安排现金收支，如华为统筹资金提升资金使用效率。银行服务支持工商银行提供现金管理服务，助力企业优化资金配置。风险防控保障通过管理现金，降低企业资金风险，如预防资金链断裂。

工商银行现金管理优势03

强大的科技支撑集中付款服务企业可通过工行集中付款，如大型连锁企业统一支付供应商货款，高效便捷。预约付款功能客户能提前预约付款时间，像水电费等定期缴费，避免逾期。个性化付款定制工行根据企业需求定制付款方案，如电商企业按订单节点付款。

专业的服务团队保障资金安全工行现金管理可防止资金被盗用，如某企业通过其避免资金风险。提高资金效率助企业合理配置现金，像某集团借此提升资金周转速度。支持战略决策为企业决策提供资金信息，如某公司依此规划扩张战略。增强企业信誉良好现金管理提升企业信用，如某上市公司因此获更高评级。

广泛的客户基础收款管家企业借助工商银行收款管家，可实现多渠道收款，如某连锁超市。批量收款适用于集团企业集中收款，像大型企业集团轻松归集子公司资金。自动收款能按约定自动扣收款项，水电燃气费自动收缴就是典型例子。协议收款通过签订协议收款，如教育机构按协议收学费更高效。

丰富的行业经验账户信息查询客户可随时登录工行网银或手机银行，查询账户余额、交易明细等信息。账户权限设置企业可通过工行对不同人员设置账户操作权限，保障资金安全。

严格的风险管控企业资金调配企业通过工行合理调配资金，如某制造企业确保生产资金流转顺畅。资金安全保障工行采取多重措施保障现金安全，像为电商企业防范资金被盗风险。流动性管理帮助企业维持资金流动性，如餐饮企业灵活应对高峰低谷资金需求。

现金管理成功案例04

案例一介绍批量付款服务企业可通过工商银行批量提交付款指令，如大型集团企业发薪，高效又便捷。预约付款功能客户能提前设定付款时间，像水电费预存，确保按时支付不逾期。个性化付款定制为不同行业企业定制付款方案，如电商平台结算，贴合业务需求。

案例二分析保障资金流动性企业持有现金可随时支付货款，如格力电器确保生产运营不停滞。降低财务风险合理现金储备能应对突发情况，像华为抵御外部经济环境冲击。提高资金使用效率有效管理现金可避免闲置，如腾讯让资金在各业务高效流转。支持企业战略发展充足现金助力企业扩张并购，如阿里巴巴借此拓展商业版图。

工商银行现金管理未来发展05

创新发展方向账户信息查询企业可随时通过工行网银查账户余额、交易明细等，如海尔集团日常查询。账户权限管理企业能灵活设置账户操作权限，如华为对不同部门账户权限分级。

市场拓展计划账户实时收款企业可通过工商银行账户实时收款，如电商平台交易资金实时到账。批量代收业务学校、水电公司等通过工行批量代收学费、水电费等费用。二维码收款服务街边小商户使用工行二维码收款，方便快捷，如早餐摊收款。远程收款功能外贸企业可利用工