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融资融券业务知识竞赛答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.融资融券业务中，保证金比例是指投资者向证券公司缴纳的保证金占其融资融券交易金额的多少比例？()

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

2.融资融券业务中，融资买入的投资者需要支付哪些费用？()

A.交易手续费、印花税、过户费

B.交易手续费、印花税、融资利息

C.交易手续费、过户费、融资利息

D.印花税、过户费、融资利息

3.融资融券业务中，投资者在卖出股票后，需要在多少个工作日内偿还所借资金和证券？()

A.1个工作日

B.2个工作日

C.3个工作日

D.5个工作日

4.融资融券业务中，融资融券的信用账户可以用来进行哪些交易？()

A.购买股票

B.卖出股票

C.融资买入、融券卖出

D.以上都可以

5.融资融券业务中，证券公司对投资者的融资融券交易进行哪些监控？()

A.交易金额监控

B.保证金比例监控

C.股票持仓监控

D.以上都是

6.融资融券业务中，投资者融资买入的股票是否可以用于偿还融券卖出所借的股票？()

A.可以

B.不可以

C.视情况而定

D.需要额外支付费用

7.融资融券业务中，融券卖出股票的投资者需要支付哪些费用？()

A.交易手续费、印花税、过户费

B.交易手续费、印花税、融券费用

C.交易手续费、过户费、融券费用

D.印花税、过户费、融券费用

8.融资融券业务中，保证金账户的资金可以用来偿还哪些债务？()

A.融资买入股票的资金

B.融券卖出股票的资金

C.保证金账户的资金

D.以上都可以

9.融资融券业务中，投资者在融资融券交易中的风险主要有哪些？()

A.价格波动风险、信用风险、市场风险

B.价格波动风险、流动性风险、市场风险

C.价格波动风险、信用风险、流动性风险

D.价格波动风险、市场风险、流动性风险

二、多选题(共5题)

10.融资融券业务中，以下哪些是投资者需要承担的费用？()

A.交易手续费

B.印花税

C.融资利息

D.融券费用

E.保证金

11.融资融券业务中，以下哪些因素会影响投资者的保证金比例？()

A.融资融券交易金额

B.投资者信用等级

C.市场波动情况

D.证券公司政策

E.投资者账户资金

12.融资融券业务中，以下哪些情况可能导致投资者的信用账户被强制平仓？()

A.保证金比例低于规定标准

B.被借入证券价格大幅下跌

C.投资者未按时偿还融资资金

D.投资者未按时偿还融券卖出所借证券

E.投资者发生重大违规行为

13.融资融券业务中，以下哪些是证券公司对投资者进行风险控制的主要手段？()

A.限制融资融券额度

B.监控保证金比例

C.规定最大融资比例

D.实施动态调整机制

E.限制账户交易权限

14.融资融券业务中，以下哪些是融资融券交易的风险？()

A.价格波动风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.利率风险

E.操作风险

三、填空题(共5题)

15.在融资融券业务中，投资者通过向证券公司缴纳一定比例的保证金，获得最高为保证金金额多少倍的融资或融券额度。

16.融资融券业务的保证金比例通常设置在多少以上，以降低风险。

17.在融资融券交易中，当投资者卖出股票时，称为。

18.融资融券业务的监管机构为中国的中国证监会。

19.在融资融券交易中，如果投资者未能按时偿还资金或证券，证券公司有权对投资者的信用账户进行。

四、判断题(共5题)

20.融资融券业务中，投资者可以无限制地借入资金或证券。()

A.正确B.错误

21.融资融券业务的保证金比例越高，风险越小。()

A.正确B.错误

22.融券卖出股票后，投资者可以自由支配卖出的股票。()

A.正确B.错误

23.融资融券业务中，投资者的信用账户资金可以用于偿还其他信用账户的债务。()

A.正确B.错误

24.融资融券业务中，投资者可以在任何时间进行融资买入或融券卖出的操作。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述融资融券业务中，保证金账户和融资账户的主要区别。

26.融资融券业务对市场有哪些影响？

27.投资者在进行融资融券交易时，需要注意哪些风险？

28.在融资融券业务中，如