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资管新规解读-学习资料

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.资管新规中，资产管理产品的投资运作应当符合哪些原则？()

A.风险收益匹配原则

B.信息披露原则

C.专业化原则

D.以上都是

2.资管新规实施后，哪些资产管理产品被纳入规范范围？()

A.商业银行理财产品

B.证券公司资产管理产品

C.保险公司资产管理产品

D.以上都是

3.资管新规要求资产管理产品实行净值化管理，以下哪个选项不是净值化管理的要求？()

A.定期开放产品应当披露每个开放日的净值

B.非定期开放产品应当披露每个交易日净值

C.产品净值应当与实际投资收益相符

D.产品净值计算方法应当公开透明

4.资管新规对资产管理产品的风险控制提出了哪些要求？()

A.建立风险管理体系

B.实施风险隔离措施

C.加强流动性风险管理

D.以上都是

5.资管新规中，对资产管理产品的投资者适当性管理有哪些规定？()

A.明确投资者分类

B.实施投资者适当性匹配

C.建立投资者教育机制

D.以上都是

6.资管新规对资产管理产品的信息披露有哪些要求？()

A.定期披露产品净值

B.及时披露重大风险信息

C.公开披露产品合同和说明书

D.以上都是

7.资管新规实施后，哪些行为被禁止？()

A.违规承诺收益或者承担损失

B.误导投资者购买产品

C.使用虚假或者误导性信息宣传产品

D.以上都是

8.资管新规对资产管理产品的期限错配有哪些限制？()

A.不得超过产品净资产的20%

B.不得超过产品规模的10%

C.不得超过6个月

D.不得超过12个月

9.资管新规中，对资产管理产品的投资范围有哪些规定？()

A.不得投资于非标债权资产

B.不得投资于股票市场

C.不得投资于商品及衍生品市场

D.以上都不对

10.资管新规实施后，资产管理产品的发行和销售有哪些规定？()

A.不得承诺保本保收益

B.不得误导投资者

C.不得进行不正当竞争

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.资管新规中，以下哪些属于资产管理产品风险管理体系的内容？()

A.风险识别与评估

B.风险预警与报告

C.风险应对与控制

D.风险监督与考核

12.资管新规实施后，以下哪些措施有助于提升资产管理产品的信息披露质量？()

A.增加信息披露频率

B.丰富信息披露内容

C.提高信息披露的透明度

D.加强信息披露的准确性

13.根据资管新规，以下哪些产品属于非标准化债权资产？()

A.银行承兑汇票

B.企业应收账款

C.信托贷款

D.非上市股权

14.资管新规对资产管理产品的投资者适当性管理有哪些要求？()

A.投资者分类

B.适当性匹配

C.投资者教育

D.投资者风险揭示

15.资管新规实施后，以下哪些行为被禁止或限制？()

A.违规承诺收益或承担损失

B.使用虚假或误导性信息宣传产品

C.违规进行产品期限错配

D.未经适当性匹配销售产品

三、填空题(共5题)

16.资管新规规定，资产管理产品的投资运作应当符合风险收益匹配原则，确保产品风险与投资者风险承受能力相匹配。

17.资管新规要求，资产管理产品应当建立健全的风险管理体系，包括风险识别、评估、预警、报告、应对与控制等环节。

18.资管新规明确，资产管理产品应当实行净值化管理，定期披露产品净值，提高产品透明度。

19.资管新规规定，资产管理产品不得承诺保本保收益，不得进行刚性兑付。

20.资管新规要求，资产管理产品的投资者应当进行分类，并实施投资者适当性匹配，确保投资者购买的产品与其风险承受能力相匹配。

四、判断题(共5题)

21.资管新规要求所有资产管理产品都必须采用净值化管理。()

A.正确B.错误

22.资管新规禁止资产管理产品进行期限错配。()

A.正确B.错误

23.资管新规要求所有资产管理产品都必须进行投资者适当性匹配。()

A.正确B.错误

24.资管新规实施后，资产管理产品的风险收益特征将更加多样化。()

A.正确B.错误

25.资管新规要求资产管理产品必须承诺保本保收益。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是资管新规中的‘穿透式’监管？