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融资融券考试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.融资融券交易中，保证金比例是指投资者融资买入或融券卖出的资金与总资金的比例。()

A.正确

B.错误

2.融资融券业务中，融资买入的投资者需要向证券公司支付一定的利息。()

A.正确

B.错误

3.融资融券交易中，融券卖出的投资者需要在卖出后立即购买相同数量的股票还券。()

A.正确

B.错误

4.证券公司开展融资融券业务，必须符合中国证监会规定的条件。()

A.正确

B.错误

5.融资融券交易中，投资者的信用账户和普通账户的资金可以自由划转。()

A.正确

B.错误

6.融资融券交易中，融券卖出的投资者需要向证券公司支付一定的保证金。()

A.正确

B.错误

7.融资融券交易中，投资者的信用账户资金可用于普通账户的交易。()

A.正确

B.错误

8.融资融券交易中，投资者可以无限额地融资买入或融券卖出。()

A.正确

B.错误

9.融资融券交易中，投资者的信用账户资金可以用于支付融资买入的利息。()

A.正确

B.错误

10.融资融券交易中，融券卖出的投资者需要支付一定的融券费用。()

A.正确

B.错误

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是融资融券业务中的保证金形式？()

A.股票

B.证券公司现金

C.银行存单

D.证券公司债券

12.在进行融资融券交易时，以下哪些情形会导致投资者的信用账户出现负债？()

A.融资买入证券后股价下跌

B.融券卖出证券后股价上涨

C.证券公司收取的利息和费用

D.保证金比例低于维持担保比例

13.融资融券业务对证券公司的风险管理包括哪些方面？()

A.资金风险

B.市场风险

C.操作风险

D.技术风险

14.以下哪些是融资融券业务中可能出现的风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.利率风险

15.在融资融券业务中，以下哪些措施有助于降低风险？()

A.严格执行风险控制指标

B.设立维持担保比例要求

C.加强投资者适当性管理

D.实施信息披露制度

三、填空题(共5题)

16.融资融券交易中，投资者用于担保的资产称为______。

17.融资融券交易中，维持担保比例是指______。

18.在融资融券交易中，如果投资者的信用账户维持担保比例低于______，则可能被要求追加保证金。

19.融资融券交易中，融券卖出的投资者需要在______内购回相同数量的股票还券。

20.证券公司在开展融资融券业务时，需要向中国证监会提交的文件包括______。

四、判断题(共5题)

21.融资融券业务中，投资者可以同时进行融资买入和融券卖出的操作。()

A.正确B.错误

22.融资融券交易的保证金比例越高，投资者的风险越小。()

A.正确B.错误

23.融资融券业务中，投资者的信用账户资金可以用于偿还融资买入的债务。()

A.正确B.错误

24.融券卖出的投资者可以在任意时间购回股票还券。()

A.正确B.错误

25.证券公司开展融资融券业务，不需要具备相应的业务资质。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述融资融券业务的基本流程。

27.为什么证券公司需要收取保证金？

28.维持担保比例的计算公式是什么？

29.融资融券业务对证券公司的风险管理有哪些要求？

30.在融资融券交易中，如何控制市场风险？

融资融券考试题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】保证金比例确实是指投资者融资买入或融券卖出的资金与总资金的比例。

2.【答案】A

【解析】融资买入的投资者需要按照约定的利率向证券公司支付利息。

3.【答案】A

【解析】融券卖出的投资者需要在约定的期限内购买相同数量的股票还券。

4.【答案】A

【解析】证券公司开展融资融券业务确实需要符合中国证监会规定的条件。

5.【答案】B

【解析】投资者的信用账户和普通账户的资金是分开管理的，不能自由划转。

6.【答案】A

【解析】融券卖出的投资者需要向证券公司支付一定比例的保证金。

7.【答案】B

【解析】投资者的信用账户资金和普通账户资金是分开的，信用账户资金不