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石棉县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则的，银行业监督管理机构可以采取以下哪种措施？()

A.责令停止任职或解除职务

B.责令改正

C.给予罚款

D.吊销其经营许可证

2.商业银行开展下列哪项业务时，不需要向中国人民银行报送相关资料？()

A.票据承兑

B.担保贷款

C.代理发行、代理兑付、承销政府债券

D.代收代付

3.以下哪项不属于银行业金融机构应承担的民事责任？()

A.违反合同责任

B.违反保密义务的责任

C.违反担保义务的责任

D.违反劳动法责任

4.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项属于格式条款？()

A.买卖合同中的付款条款

B.保险合同中的保险费条款

C.借款合同中的还款期限条款

D.租赁合同中的租赁物维护条款

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.中国人民银行

B.商业银行董事会

C.商业银行监事会

D.商业银行股东大会

6.下列哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.加强内部审计

C.实施客户资金来源调查

D.提高存款利率

7.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司的下列哪项业务需要取得证券监督管理机构批准？()

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券承销业务

D.证券投资咨询业务

8.根据《中华人民共和国保险法》，保险人未按照约定履行赔偿或者给付保险金义务的，被保险人或者受益人可以要求保险人承担什么责任？()

A.赔偿责任

B.返还保费责任

C.损害赔偿责任

D.刑事责任

9.根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司的董事、监事任期届满，公司应当如何处理？()

A.自动离职

B.续聘

C.重新选举

D.解聘

10.根据《中华人民共和国刑法》，下列哪项行为可能构成洗钱罪？()

A.银行工作人员违反规定办理大额现金存取款

B.某人使用假币购买商品

C.某人出售非法所得的财物

D.某人使用信用卡透支消费

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在以下哪些情况下，银行业监督管理机构可以采取接管措施？()

A.银行出现重大信用风险

B.银行经营状况严重恶化

C.银行股东会决议通过接管

D.银行被责令停业整顿

12.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的格式条款的无效情形？()

A.欺诈

B.重大误解

C.显失公平

D.违反法律、行政法规的强制性规定

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些机构或个人有反洗钱义务？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.保险公司

D.个人

14.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款业务包括以下哪些内容？()

A.接受公众存款

B.存款利息支付

C.存款查询服务

D.存款证明开具

15.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司的下列哪些业务活动需要向证券监督管理机构报送信息？()

A.证券自营业务

B.证券经纪业务

C.证券承销业务

D.证券投资咨询业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，并如实提供有关信息、资料。这里所说的‘有关信息、资料’包括但不限于（）。

17.在《中华人民共和国合同法》中，当事人订立合同，采取要约和承诺的方式。其中，（）是希望与他人订立合同的意思表示。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，其中包括客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度等。以下不属于客户身份识别制度内容的选项是（）。

19.《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的业务活动应当遵守以下原则：（）。

20.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）原则。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.在合同关系中，要约邀请和要约具有同等的法律效力。()

A.正确B.错误

23.反洗钱法规定，所有金融机构都必须建立