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金融法规形成性考核作业1参考答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司的注册资本最低限额是多少？()

A.10万元

B.50万元

C.100万元

D.500万元

2.在证券交易中，投资者因证券交易行为所发生的损失，谁应当承担赔偿责任？()

A.证券交易所

B.证券公司

C.证券登记结算机构

D.证券交易监管机构

3.企业公开发行股票，其财务会计报告应当在何时公告？()

A.每季度末

B.每半年末

C.每年末

D.每季度初

4.银行在办理存款业务时，应当如何计算利息？()

A.按月计息

B.按季计息

C.按年计息

D.按实际天数计息

5.上市公司在什么情况下可以进行股票回购？()

A.为奖励员工

B.为稳定股价

C.为减少注册资本

D.以上都是

6.投资者在证券交易所交易证券，其证券交易结算资金应当存放在哪里？()

A.证券公司

B.证券登记结算机构

C.证券交易所

D.投资者本人

7.公司发行债券，债券利率不得超过同期银行贷款利率的多少倍？()

A.1倍

B.1.5倍

C.2倍

D.3倍

8.企业上市，其年度报告应当在什么时间内编制完毕？()

A.次年1月31日前

B.次年2月28日前

C.次年3月31日前

D.次年4月30日前

9.投资者在证券市场交易中，哪些行为是禁止的？()

A.依法进行的交易

B.操纵市场价格

C.内幕交易

D.以上都是合法行为

10.保险公司应当将准备金计提足额，用于支付哪些费用？()

A.损失赔偿

B.退保金

C.利息支出

D.以上都是

11.商业银行吸收存款，应当按照什么原则进行？()

A.自愿原则

B.平等原则

C.诚信原则

D.以上都是

二、多选题(共5题)

12.根据《中华人民共和国证券法》，以下哪些行为属于操纵证券市场？()

A.编造并传播虚假信息

B.误导投资者

C.从事虚假交易

D.虚报交易量

13.股份有限公司发行新股，应当符合以下哪些条件？()

A.公司连续三年盈利

B.公司净资产不低于人民币3000万元

C.公司最近一年无重大违法行为

D.公司有明确的资金用途

14.银行在办理贷款业务时，应当对哪些方面进行审查？()

A.贷款人的信用状况

B.贷款人的还款能力

C.贷款项目的可行性

D.贷款的担保措施

15.以下哪些属于证券交易中的禁止性行为？()

A.内幕交易

B.操纵市场价格

C.虚假陈述

D.欺诈客户

16.保险公司应当如何使用其准备金？()

A.用于支付保险金

B.用于赔付保险事故

C.用于弥补公司亏损

D.用于投资

三、填空题(共5题)

17.根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司的注册资本最低限额为______元。

18.证券投资者在交易过程中，如因证券公司提供虚假信息导致损失，可以向______要求赔偿。

19.银行吸收存款，应当按照______原则进行。

20.上市公司公开发行股票，其财务会计报告应当在______公告。

21.保险公司应当将准备金计提足额，用于支付______。

四、判断题(共5题)

22.股份有限公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任。()

A.正确B.错误

23.证券交易中的内幕交易是指证券交易监管机构的工作人员利用内幕信息进行交易的行为。()

A.正确B.错误

24.商业银行的存款业务不收取利息。()

A.正确B.错误

25.保险公司应当按照国家规定提取和使用保险准备金。()

A.正确B.错误

26.上市公司必须定期公开其财务会计报告。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

27.请简述股份有限公司设立的条件。

28.什么是证券市场的自律性组织？它们在证券市场中扮演什么角色？

29.商业银行的贷款业务有哪些主要的风险？

30.保险公司在经营过程中需要遵守哪些基本原则？

31.什么是金融消费者权益保护？其目的是什么？

金融法规形成性考核作业1参考答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】根据《中华人民共和国公司法》第二十二条规定，股份有限公司的注册资本最低限额为100万元。

2.【答案】