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我司与贵司就跨境支付业务达成外汇结算合作，约定以美元为主要结算货币，采用实时汇率进行每日结算。根据2025年1月双方签署的合作框架协议，我司负责处理来自东南亚市场的跨境支付业务，月均交易量约500万美元，结算周期为T+1工作日。双方约定通过中国银行香港分行作为主要结算银行，采用SWIFT系统进行资金划转，手续费由交易双方按3:7比例分担。
在实际操作中，我们发现外汇结算环节存在几个关键节点需要明确规范。是汇率确定机制，双方约定采用中国银行香港分行每日上午10:00公布的现汇卖出价作为当日结算汇率，如遇节假日则采用前一个工作日的汇率。以2025年3月15日为例，当日美元兑人民币汇率为6.8521，我司当日处理跨境支付总额为52.3万美元，折合人民币358.4万元。
结算流程方面，我司会在每个工作日下午4:00前将当日交易明细通过加密邮件发送至贵司财务部门，贵司需在收到后2小时内完成核对确认。确认无误后，我司将通过SWIFT系统发起结算指令，资金通常在46个工作小时内到达贵司指定账户。2025年第一季度数据显示，平均结算时效为5.2小时，99.6%的交易能在承诺的T+1时限内完成。
关于风险控制，双方约定设置单日累计交易上限为100万美元，单笔交易上限为20万美元。如遇异常交易，系统将自动触发风控机制，需要双方风控负责人人工复核确认。今年2月份，我们就成功拦截了一笔金额为25万美元的可疑交易，通过及时沟通确认，避免了潜在的资金风险。
费用结算采用月结方式，我司每月5日前向贵司提供上月费用明细清单，贵司需在10日前完成确认并支付。手续费标准为交易金额的0.15%，最低收费50美元/笔。以2025年2月为例，当月总交易笔数为1,247笔，交易总额为4.7万美元，手续费总额为7,300美元。
总的来看，下一阶段的重点是进一步优化结算效率和风险控制。我们计划在2025年第二季度上线新的智能风控系统，预计可将异常交易识别准确率提升至99.9%，同时将平均结算时效缩短至4小时以内。双方技术团队将在4月15日前完成系统对接测试，5月1日正式投入使用。
关于争议解决，如双方在合作过程中产生分歧，应通过友好协商解决；协商不成的，可提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会进行仲裁。仲裁裁决为终局裁决，对双方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担，双方另有约定的除外。
本协议自双方授权代表签字盖章之日起生效，有效期为两年，期满前30日内如双方均未提出书面异议，则自动续期两年。协议一式四份，双方各执两份，具有同等法律效力。
请贵司在收到本协议后10个工作日内完成内部审批流程，并将签字盖章后的协议原件寄送至我司法务部。如有任何疑问，请随时联系我司项目负责人张明，联系电话：138xxxxxxxx。
甲方：_________________________
授权代表：___________________
职务：_______________________
日期：_______________________
乙方：_________________________
授权代表：___________________
职务：_______________________
日期：_______________________
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