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2024年反洗钱专员认证考试训练题及答案
填空题
1.反洗钱内部控制制度的核心是。
2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存年。
3.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在个工作日内提交可疑交易报告。
4.洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、阶段和融合阶段。
5.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为、交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考等因素。
6.金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和所需的信息。
7.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每进行一次审核。
8.反洗钱工作的核心是。
9.金融机构应当按照规定建立健全反洗钱和客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告的内部操作规程。
10.金融机构应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的有关情况。
单项选择题
1.金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A.3
B.5
C.7
D.10
2.客户身份识别制度的目的是（）。
A.了解客户的真实身份
B.了解客户的交易目的和交易性质
C.了解客户的资金来源和用途
D.以上都是
3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A.3
B.5
C.10
D.15
4.反洗钱内部控制制度的核心是（）。
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.内部控制制度
5.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在（）个工作日内提交可疑交易报告。
A.3
B.5
C.7
D.10
6.洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、（）阶段和融合阶段。
A.转移
B.隐藏
C.培植
D.转化
7.金融机构应当按照规定建立健全反洗钱和客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告的内部操作规程。（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A.金融机构负责人
B.反洗钱专员
C.内部审计部门负责人
D.监事会主席
8.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
A.季度
B.半年
C.一年
D.两年
9.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为、交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考（）等因素。
A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖主义融资规定及指引
B.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告
C.本金融机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖主义融资风险评估结论
D.以上都是
10.金融机构应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的有关情况（）。
A.予以保密
B.进行记录
C.进行分析
D.进行调查
多项选择题
1.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。下列哪些行为属于客户身份识别的内容（）
A.了解客户的真实身份
B.了解客户的交易目的和交易性质
C.了解客户的资金来源和用途
D.了解客户的经济状况
2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A.3
B.5
C.10
D.15
3.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在（）个工作日内提交可疑交易报告。
A.3
B.5
C
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