风险评估与应对措施表企业运营风险防控版.docVIP

风险评估与应对措施表企业运营风险防控通用版

一、适用场景与启动时机

本工具适用于企业日常运营中的风险防控管理，具体场景包括但不限于：

常规风险排查：季度/年度运营风险评估，系统性梳理各环节潜在风险；

重大决策前置评估：新业务拓展、重大项目投资、组织架构调整等决策前，分析风险可行性；

专项风险应对：如市场环境突变、政策法规更新、供应链中断等突发情况下的快速风险响应；

合规性审查：满足监管要求，保证企业经营符合《公司法》《安全生产法》等法律法规及行业规范；

管理提升优化：通过风险复盘识别管理短板，推动流程优化与责任落地。

二、详细操作流程

步骤一：组建跨职能评估小组

操作说明：

由企业分管领导（如*总）牵头，成员包括但不限于战略、财务、运营、法务、人力资源、业务部门负责人，保证覆盖企业核心职能领域；

明确小组职责：制定评估标准、组织风险识别、分析等级、审核应对措施、跟踪整改效果；

可邀请外部专家（如行业顾问、律师）参与，提升评估客观性与专业性。

步骤二：全面识别运营风险

操作说明：

范围界定：按业务模块划分风险类别（参考下表“风险类别”），避免遗漏；

方法选择：通过访谈（部门负责人经理、关键岗位员工主管）、历史数据分析（近3年风险事件记录）、流程梳理（绘制核心业务流程图）、SWOT分析等方式，识别各环节潜在风险点；

输出成果：形成《风险识别清单》，记录风险点具体描述（如“原材料供应商单一，依赖A企业占比超60%”）。

步骤三：评估风险等级

操作说明：

评估维度：从“可能性”（风险发生概率，如高/中/低）和“影响程度”（风险发生后对企业运营、财务、声誉等的损害程度，如严重/一般/轻微）两个维度综合判断；

等级划分标准（示例）：

高风险：可能性高+影响严重（如核心数据泄露导致重大经济损失）；

中风险：可能性中+影响严重，或可能性高+影响一般（如关键岗位人员流失影响项目进度）；

低风险：可能性低+影响轻微，或可能性中+影响一般（如办公设备故障导致短期效率下降）；

工具应用：可采用风险矩阵图（可能性×影响程度），直观呈现风险等级分布。

步骤四：制定应对措施

操作说明：

应对策略选择：根据风险等级与性质，匹配差异化策略：

规避：终止或改变可能导致风险的业务活动（如高风险地区暂不开展新业务）；

降低：采取措施减少风险发生可能性或影响程度（如开发备用供应商降低依赖风险）；

转移：通过合同、保险等方式将风险部分转移给第三方（如为重要资产购买财产险）；

承受：对于低风险或应对成本过高的风险，接受其潜在影响（如小额办公费用报销延迟）；

措施要素：每项应对措施需明确“责任部门/人”（如运营部/经理）、“完成时限”（如2024年X月X日前）、“所需资源”（如预算、人力支持）。

步骤五：落地执行与跟踪监控

操作说明：

责任到人：将应对措施纳入部门/个人绩效考核，明确第一责任人；

定期复盘：高风险措施每月跟踪进展，中风险措施每季度复盘，低风险措施每半年评估；

动态调整：当内外部环境发生重大变化（如市场萎缩、政策调整）时，及时启动风险重新评估与措施优化；

记录存档：建立《风险应对措施台账》，记录执行过程、结果及改进建议，形成闭环管理。

三、风险评估与应对措施表（模板）

风险类别

风险点描述（具体场景/事件）

可能性

影响程度

风险等级

现有控制措施（如已实施）

新增/优化应对措施

责任部门/人

完成时限

备注（如关联流程/制度）

战略风险

行业技术迭代加速，企业现有产品技术落后于竞争对手

中

严重

高

每年投入营收5%用于研发

1.成立专项技术攻关小组（组长*技术总监）；2.2024年Q3前推出2款升级产品；3.与高校合作建立联合实验室

研发部/*总监

2024.09.30

《研发管理制度》

财务风险

客户应收账款逾期率上升（当前逾期超30天的账款占比达15%），可能引发坏账

高

一般

中

财务部每月发送催款提醒

1.销售部建立客户信用评级机制，高风险客户需预付款；2.法务部介入逾期超60天的账款追讨；3.计提10%坏账准备

财务部/经理销售部/主管

2024.06.30

《应收账款管理办法》

运营风险

核心生产设备老化（使用年限超8年），故障频发导致产能下降（近3个月停机累计超48小时）

高

严重

高

设备部定期维护（每季度1次）

1.2024年Q2前完成2台关键设备更新；2.增备用1台同型号设备；3.操作员技能培训（*主管负责）

生产部/厂长设备部/经理

2024.06.15

《设备管理制度》

法律风险

新《数据安全法》实施后，客户数据存储与跨境传输可能存在合规漏洞

中

严重

高

暂无专项措施

1.法务部牵头2024年Q2完成数据合规审计；2.升级数据加密系统；3.与客户补充签订数据安全协议

法务部/主任IT部/经理

2024.08