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2025年证券市场投资管理与合规风险知识考察试题及答案解析

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.证券投资基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D

解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营，而不是基金持有人，所以选D。

2.以下关于证券公司合规管理的说法，错误的是（）。

A.合规管理是证券公司一项核心的风险管理活动

B.合规管理的基本制度应当由中国证监会制定

C.证券公司应设立合规总监

D.合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务

答案：B

解析：证券公司的合规管理基本制度由证券公司自行制定，而不是由中国证监会制定，所以B选项错误。A选项，合规管理是证券公司核心风险管理活动表述正确；C选项，证券公司应设立合规总监是规定要求；D选项，合规总监不得兼任冲突职务也是合规要求。

3.下列不属于证券市场内幕交易行为的是（）。

A.内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券

B.内幕信息知情人根据内幕信息建议他人买卖证券

C.非内幕信息知情人通过不正当手段获取内幕信息并买卖证券

D.上市公司高管在本公司定期报告披露前买卖本公司股票，但不知悉内幕信息

答案：D

解析：内幕交易是指内幕信息知情人或非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券、建议他人买卖证券等行为。D选项中高管不知悉内幕信息，不属于内幕交易行为，A、B、C选项均属于内幕交易行为。

4.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）。

A.证券研究报告

B.基于证券研究报告形成的投资分析意见

C.理论模型

D.个人经验判断

答案：D

解析：证券投资顾问提供投资建议的依据应是证券研究报告、基于证券研究报告形成的投资分析意见、理论模型等客观依据，而不能仅依靠个人经验判断，所以选D。

5.证券公司从事资产管理业务，应当遵循的原则不包括（）。

A.公平公正

B.资格管理

C.风险自担

D.分散管理

答案：D

解析：证券公司从事资产管理业务应遵循公平公正、资格管理、风险自担等原则，而分散管理不是资产管理业务应遵循的原则，所以选D。

6.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.投资人利益优先

B.诚实守信

C.专业胜任

D.保守秘密

答案：A

解析：基金销售机构应坚持投资人利益优先原则，将合适的产品卖给合适的投资人，所以选A。B选项诚实守信是基本道德准则；C选项专业胜任强调业务能力；D选项保守秘密是对信息的保护。

7.下列关于证券公司自营业务的说法，错误的是（）。

A.自营业务必须以证券公司自身名义进行

B.自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金

C.证券公司自营业务买卖的对象包括股票、债券、权证等

D.证券公司可以将自营账户借给他人使用

答案：D

解析：证券公司自营业务必须以自身名义进行，使用自有资金和依法筹集的资金，买卖对象包括股票、债券、权证等，但不得将自营账户借给他人使用，所以D选项错误。

8.证券市场操纵行为不包括（）。

A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量

B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

D.依法发行证券，在证券交易所上市交易

答案：D

解析：依法发行证券并在证券交易所上市交易是正常的证券发行和交易行为，不属于证券市场操纵行为。A、B、C选项分别属于联合或连续买卖操纵、约定交易操纵、自买自卖操纵等操纵行为。

9.证券公司合规管理的有效性评估周期是（）。

A.每半年

B.每年

C.每两年

D.每三年

答案：B

解析：证券公司合规管理的有效性评估周期是每年，所以选B。

10.证券投资基金托管人应当履行的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

D.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

答案：D

解析：基金会计核算并编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责，基金托管人应安全保管基金财产、开设账户、对报告出具意