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国际汇兑实务试题及答案

一、单项选择题

1.以下哪种货币不属于国际主要储备货币？

A.美元

B.日元

C.泰铢

D.欧元

答案：C

2.即期外汇交易是指在外汇买卖成交后，原则上在（）个营业日内办理交割的外汇交易。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案：B

3.外汇市场上最常见、最普遍的交易形式是（）。

A.即期外汇交易

B.远期外汇交易

C.外汇期货交易

D.外汇期权交易

答案：A

4.直接标价法下，汇率数值的上升意味着（）。

A.本币升值

B.外币升值

C.汇率不变

D.无法确定

答案：B

5.下列属于外汇风险中交易风险的是（）。

A.企业资产负债表中外汇项目的折算风险

B.因汇率变动导致企业未来现金流量的不确定性

C.进出口贸易中，以外币计价结算产生的风险

D.因通货膨胀导致货币购买力下降的风险

答案：C

6.远期外汇交易的特点不包括（）。

A.买卖双方签订合同

B.交易金额、期限等由双方协商确定

C.交易在成交后立即交割

D.主要用于套期保值或投机

答案：C

7.外汇期权的买方（）。

A.有执行期权的权利，也有不执行期权的权利

B.只有执行期权的义务

C.只有不执行期权的义务

D.必须执行期权

答案：A

8.若在纽约外汇市场上，即期汇率为1美元=1.2欧元，3个月的远期汇率为1美元=1.22欧元，则表明（）。

A.美元远期升水

B.美元远期贴水

C.欧元远期升水

D.无法判断

答案：A

9.外汇市场的主体是（）。

A.外汇银行

B.中央银行

C.外汇经纪人

D.客户

答案：A

10.下列关于外汇管制的说法，错误的是（）。

A.外汇管制可以控制外汇供求，稳定汇率

B.外汇管制有助于保护本国产业

C.外汇管制会增加国际贸易和投资的成本

D.外汇管制对本国经济没有负面影响

答案：D

二、多项选择题

1.国际汇兑中常用的支付工具包括（）。

A.汇票

B.本票

C.支票

D.发票

答案：ABC

2.外汇市场的功能有（）。

A.国际清算

B.套期保值

C.投机

D.调节国际收支

答案：ABC

3.影响汇率变动的主要因素有（）。

A.国际收支状况

B.通货膨胀率差异

C.利率差异

D.经济增长状况

答案：ABCD

4.外汇风险的类型主要有（）。

A.交易风险

B.折算风险

C.经济风险

D.信用风险

答案：ABC

5.远期外汇交易的作用包括（）。

A.套期保值

B.投机获利

C.调整银行外汇头寸

D.促进国际贸易发展

答案：ABCD

6.外汇期权按行使期权的时间不同可分为（）。

A.美式期权

B.欧式期权

C.看涨期权

D.看跌期权

答案：AB

7.外汇管制的主要内容包括（）。

A.贸易外汇管制

B.非贸易外汇管制

C.资本输出入管制

D.汇率管制

答案：ABCD

8.国际储备的构成包括（）。

A.黄金储备

B.外汇储备

C.特别提款权

D.在国际货币基金组织的储备头寸

答案：ABCD

9.即期外汇交易的交割方式有（）。

A.当日交割

B.次日交割

C.标准交割日交割

D.远期交割

答案：ABC

10.外汇市场的参与者有（）。

A.外汇银行

B.中央银行

C.外汇经纪人

D.进出口商

答案：ABCD

三、判断题

1.外汇就是外国货币。（）

答案：错误

2.直接标价法下，汇率数值越大，说明本币越值钱。（）

答案：错误

3.即期外汇交易和远期外汇交易都需要在成交后立即办理交割。（）

答案：错误

4.外汇风险是指由于汇率变动而给外汇持有者或外汇经营者带来损失的可能性。（）

答案：正确

5.远期外汇交易的期限一般为1个月、3个月、6个月等，最长不超过1年。（）

答案：正确

6.外汇期权的买方需要支付期权费，而卖方不需要支付。（）

答案：正确

7.外汇管制可以完全消除外汇风险。（）

答案：错误

8.国际储备的规模越大越好。（）

答案：错误

9.外汇市场是一个有形的市场。（）

答案：错误

10.套期保值是外汇市场上的一种投机行为。（）

答案：错误

四、简答题

1.简述外汇的含义及特征。

外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。其特征包括：一是外币性，即外汇必须是以外国货币表示的资产；二是可偿性，即外汇必须是在国外能得到清偿的债权；三是可兑换性，即外汇必须能够自由兑换成其他国家的货币或支付手段。

2.简述影响汇率变动的经济因素。

影响汇率变动的经济因素主要有：国际收支状况，顺差时本币有升值压力，逆差时本币有贬值压