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2025/12/01

中山大学金融风险管理

汇报人：XXXX

CONTENTS

目录

01

金融风险概述

02

中山大学金融风险管理研究与教学

03

金融风险管理方法

04

金融风险管理策略

05

金融风险管理实际案例分析

06

金融风险管理未来趋势

01

金融风险概述

金融风险的定义

市场风险

股票市场暴跌使投资者资产大幅缩水，体现市场价格波动风险。

信用风险

企业无法按时偿还债务，给债权人带来损失，这是典型信用风险。

金融风险的类型

市场风险

股票市场暴跌，如2008年金融危机，众多投资者损失惨重。

信用风险

企业无法按时偿债，像恒大债务违约事件，引发市场关注。

流动性风险

银行挤兑现象，如美国储贷危机时，部分银行资金告急。

02

中山大学金融风险管理研究与教学

相关学术研究成果

金融风险量化模型研究

中大团队构建新模型，精准量化金融风险，成果应用于多家金融机构。

风险管理策略创新研究

提出创新策略，助力企业应对复杂金融风险，获业界高度认可。

专业课程设置

金融市场与机构

该课程介绍银行、证券等金融机构运作，如摩根大通的业务模式。

金融风险管理工具

讲解期货、期权等工具，像芝加哥商品交易所的期货交易。

信用风险管理

分析信用评级与违约概率，如穆迪对企业的信用评估。

市场风险管理

探讨利率、汇率等风险，如人民币汇率波动影响。

03

金融风险管理方法

风险识别方法

财务报表分析法

通过分析中山大学财务报表，识别潜在金融风险，如分析资产负债表。

专家调查法

邀请金融专家评估，像组织研讨会，识别中大金融潜在风险。

情景分析法

设定不同情景，分析对中大金融的影响，识别可能出现的风险。

风险评估技术

发表高水平论文

中大团队在金融顶级期刊发文，揭示风险量化与管控新方法。

获学术研究奖项

凭借风险管理研究成果，获国家级学术奖项，成果受认可。

风险控制策略

市场不确定性引发的风险

如股票市场波动，投资者可能因股价下跌致资产缩水。

信用违约造成的风险

企业贷款违约，银行面临资金损失，影响金融稳定。

风险应对措施

财务报表分析法

通过分析中山大学财务报表，识别潜在金融风险，如资产负债表异常。

专家调查法

邀请金融专家评估，像知名学者建言，识别中大金融潜在风险。

情景分析法

设定不同情景，如市场波动，识别中大金融在特定情况下的风险。

04

金融风险管理策略

投资组合策略

信用风险

银行贷款中，企业违约不还款，给银行带来损失，如海航债务违约。

市场风险

股票市场波动，投资者资产缩水，像美股熔断致股民损失惨重。

流动性风险

企业资金链断裂，无法及时偿债，如恒大曾面临流动性难题。

套期保值策略

金融市场学

课程涵盖股票、债券等市场知识，助学生了解金融市场运行机制。

风险管理模型

介绍VaR等模型，如摩根大通曾用其管理风险，提升学生实操能力。

金融法规与监管

讲解国内外金融法规，如巴塞尔协议，让学生明白合规重要性。

金融计量学

运用计量方法分析金融数据，像回归分析，为风险研究提供工具。

保险策略

风险度量模型创新研究

中大团队提出新风险度量模型，提升金融风险评估精准度，如改进VaR模型。

金融市场波动预测成果

学者研究精准预测金融市场波动，助力投资决策，例对股票市场的分析。

分散化策略

狭义金融风险

指金融机构在经营中因各种不确定因素导致损失的可能性，如银行坏账。

广义金融风险

涵盖所有与金融活动相关的风险，像企业融资失败、市场波动等情况。

05

金融风险管理实际案例分析

银行风险管理案例

01

市场风险

股票价格波动、汇率变动等，如2008年金融危机时股市暴跌。

02

信用风险

借款人违约等情况，像企业无法按时偿还银行贷款。

03

流动性风险

资产难变现，如某些冷门债券在市场上难快速卖出。

证券市场风险管理案例

财务报表分析法

通过分析中大财务报表，如资产负债表，识别潜在金融风险。

专家调查法

邀请业内专家评估，像请教学者，识别中大金融风险。

流程分析法

梳理金融业务流程，如信贷流程，找出中大潜在风险点。

企业金融风险管理案例

市场风险

如股票价格波动、汇率变动等，像2008年金融危机致股市暴跌。

信用风险

指交易对手违约风险，如企业债券违约影响投资者收益。

国际金融风险管理案例

金融市场与金融机构

课程介绍银行、证券等金融机构运作，如国内知名银行的业务模式。

金融风险管理模型

讲授风险度量模型，像VaR模型在金融投资中的应用案例。

金融衍生工具与风险管理

讲解期货、期权等工具，如铜期货在企业套期保值中的作用。

信用风险管理

分析信用风险评估与管理，以信用卡违约风险管控为例。

06

金融风险管