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银行业金融机构内控知识竞赛试题(附答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构内部控制的目标是什么？()

A.保证银行资产安全

B.提高银行经营效率

C.防范和化解金融风险

D.以上都是

2.内部控制的基本原则包括哪些？()

A.全面性原则、制衡性原则、审慎性原则、有效性原则

B.法规性原则、合规性原则、稳健性原则、透明性原则

C.领导性原则、激励性原则、参与性原则、协调性原则

D.简便性原则、一致性原则、灵活性原则、连续性原则

3.以下哪项不属于内部控制的基本要素？()

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.监督检查

E.管理层

4.内部控制的有效性应当通过哪些方式进行评估？()

A.内部审计

B.外部审计

C.风险评估

D.以上都是

5.银行业金融机构应当如何建立健全内部控制制度？()

A.遵循法律法规，结合自身实际制定内部控制制度

B.依赖外部专家制定内部控制制度

C.按照行业惯例制定内部控制制度

D.随意制定内部控制制度

6.内部控制制度应当包括哪些内容？()

A.内部控制的目标和原则

B.内部控制的组织架构和职责分工

C.内部控制的程序和方法

D.以上都是

7.银行业金融机构内部控制制度应当定期进行哪些工作？()

A.修订和完善

B.实施和执行

C.检查和评估

D.以上都是

8.内部控制制度实施中，以下哪项不是内部控制的监督机制？()

A.内部审计

B.管理层监督

C.独立第三方监督

D.员工自我监督

9.银行业金融机构内部控制制度应当如何应对外部环境变化？()

A.及时修订和完善内部控制制度

B.依赖外部专家提供解决方案

C.等待外部环境变化后再进行修订

D.按照行业惯例进行修订

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构内部控制制度应当包括哪些方面的内容？()

A.内部控制的目标和原则

B.内部控制的组织架构和职责分工

C.内部控制的程序和方法

D.内部控制的信息与沟通

E.内部控制的监督检查

11.以下哪些是内部控制的基本要素？()

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监督检查

12.内部控制制度设计时应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.制衡性原则

C.审慎性原则

D.有效性原则

E.可行性原则

13.银行业金融机构内部控制应当如何应对风险？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险监测

E.风险报告

14.内部控制制度实施过程中，以下哪些行为是违反内部控制原则的？()

A.信息不对称

B.职责不清

C.制度缺失

D.监督不力

E.执行不到位

三、填空题(共5题)

15.银行业金融机构内部控制的目标之一是保证银行资产的安全，通常通过设立专门的机构或岗位来负责这项工作，这个机构或岗位称为__。

16.在内部控制中，对风险进行识别和评估是非常重要的环节，这个过程通常由__来完成。

17.银行业金融机构内部控制制度的设计应当遵循全面性、制衡性、审慎性、有效性和__原则。

18.内部控制制度应当通过内部审计、外部审计、__等方式进行评估。

19.银行业金融机构内部控制制度应当定期进行修订和完善，以适应外部环境的变化和内部管理需要，这个过程称为__。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构内部控制的目标是确保所有业务活动都符合法律法规。()

A.正确B.错误

21.内部控制制度的设计应当完全依赖外部专家的意见。()

A.正确B.错误

22.内部控制制度一旦建立，就无需进行定期评估和更新。()

A.正确B.错误

23.内部控制的主要目的是提高银行业金融机构的盈利能力。()

A.正确B.错误

24.内部审计是银行业金融机构内部控制体系的重要组成部分，但内部审计人员不需要对内部控制的有效性负责。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述银行业金融机构内部控制的主要目标。

26.什么是内部控制的三项基本原则？

27.内部控制制度的设计应当遵循哪些原则？

28.银行业金融机构内部控制的主要内容包括哪些方面？

29.如何确保银行业金融机构内部控制制度的有效实施？

银行业金融机构内