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2025年智慧树知到《金融刑法》考试题库及答案解析

就读院校：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融犯罪中，以下哪种行为不属于洗钱行为？（）

A.提供资金账户供他人使用

B.协助转移资金

C.协助跨境转移资产

D.为犯罪分子提供咨询意见

答案：D

解析：洗钱行为主要包括提供资金账户、协助转移资金、跨境转移资产等，目的是掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质。提供咨询意见本身并不直接涉及资金的转移或掩饰，虽然可能间接帮助，但并不属于典型的洗钱行为。

2.金融诈骗罪中，以下哪种情况不属于诈骗罪构成要件？（）

A.采用虚构事实或者隐瞒真相的方法

B.非法占有目的

C.数额较大

D.行为人具有特殊身份

答案：D

解析：诈骗罪的构成要件包括采用虚构事实或者隐瞒真相的方法、非法占有目的、数额较大等。行为人是否具有特殊身份并不是诈骗罪的构成要件，因此不属于诈骗罪构成要件的是行为人具有特殊身份。

3.在金融犯罪中，以下哪种行为属于内幕交易？（）

A.利用职务便利获取内幕信息

B.向他人泄露内幕信息

C.根据内幕信息买卖证券

D.以上都是

答案：D

解析：内幕交易包括利用职务便利获取内幕信息、向他人泄露内幕信息以及根据内幕信息买卖证券等行为。因此，以上都是内幕交易行为。

4.金融犯罪中，以下哪种行为不属于集资诈骗？（）

A.以非法占有为目的

B.使用诈骗方法非法集资

C.集资数额较大

D.通过合法渠道筹集资金

答案：D

解析：集资诈骗的构成要件包括以非法占有为目的、使用诈骗方法非法集资、集资数额较大等。通过合法渠道筹集资金不属于集资诈骗行为。

5.在金融犯罪中，以下哪种行为属于信用卡诈骗？（）

A.使用伪造的信用卡

B.使用作废的信用卡

C.冒用他人信用卡

D.以上都是

答案：D

解析：信用卡诈骗包括使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡等行为。因此，以上都是信用卡诈骗行为。

6.金融犯罪中，以下哪种行为不属于非法经营？（）

A.有价证券的非法发行

B.非法经营外汇

C.非法从事资金支付结算业务

D.合法经营证券业务

答案：D

解析：非法经营包括有价证券的非法发行、非法经营外汇、非法从事资金支付结算业务等行为。合法经营证券业务不属于非法经营行为。

7.在金融犯罪中，以下哪种行为属于贷款诈骗？（）

A.编造引进资金、项目等虚假理由骗取贷款

B.使用虚假的经济合同骗取贷款

C.使用虚假的证明文件骗取贷款

D.以上都是

答案：D

解析：贷款诈骗包括编造引进资金、项目等虚假理由骗取贷款、使用虚假的经济合同骗取贷款、使用虚假的证明文件骗取贷款等行为。因此，以上都是贷款诈骗行为。

8.金融犯罪中，以下哪种行为不属于票据诈骗？（）

A.伪造、变造票据

B.冒用票据

C.票据诈骗数额较小

D.出售票据

答案：C

解析：票据诈骗包括伪造、变造票据、冒用票据、出售票据等行为。票据诈骗数额较小不属于票据诈骗行为的构成要件，因此不属于票据诈骗的是票据诈骗数额较小。

9.在金融犯罪中，以下哪种行为属于信用证诈骗？（）

A.使用伪造的信用证

B.使用伪造的信用证保函

C.骗取信用证

D.以上都是

答案：D

解析：信用证诈骗包括使用伪造的信用证、使用伪造的信用证保函、骗取信用证等行为。因此，以上都是信用证诈骗行为。

10.金融犯罪中，以下哪种行为不属于保险诈骗？（）

A.虚构保险标的骗取保险金

B.虚构保险事故骗取保险金

C.投保人、被保险人故意制造保险事故骗取保险金

D.通过合法途径获得保险赔偿

答案：D

解析：保险诈骗包括虚构保险标的骗取保险金、虚构保险事故骗取保险金、投保人、被保险人故意制造保险事故骗取保险金等行为。通过合法途径获得保险赔偿不属于保险诈骗行为。

11.金融犯罪中，洗钱的主要目的是？（）

A.恢复犯罪所得的原始形态

B.提高资金的流动性

C.增加资金的收益

D.隐藏资金来源

答案：D

解析：洗钱的核心目的是通过各种手段掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使其在形式上合法化，从而实现非法资金的“洗白”。恢复原始形态、提高流动性和增加收益可能是洗钱过程中的结果或目标，但隐藏资金来源是洗钱最根本的目的。

12.金融诈骗罪与民事欺诈的主要区别在于？（）

A.行为方式

B.主观故意

C.损害对象

D.法律后果

答案：B

解析：金融诈骗罪与民事欺诈的主要区别在于主观故意。金融诈骗罪要求行为人具有非法占有公私财物的目的，而民事欺诈通常不以非法占有为目的，或者即使有占有目的，也通常不超过债务清偿等合理范围。行为方式、损害对象和法律后果等方面也存在差异，但核