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风险管理师考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪种风险不属于市场风险？（）

A.利率风险B.信用风险C.汇率风险D.股票价格风险

2.风险评估的主要目的是（）

A.识别风险B.衡量风险C.应对风险D.以上都是

3.风险应对策略不包括（）

A.风险规避B.风险降低C.风险保留D.风险创造

4.企业风险管理的核心是（）

A.财务风险管理B.战略风险管理C.运营风险管理D.合规风险管理

5.以下哪项不是风险识别的方法？（）

A.头脑风暴法B.德尔菲法C.敏感性分析D.问卷调查法

6.风险矩阵图通常以（）为两个维度。

A.风险发生的可能性和风险影响程度B.风险类型和风险发生频率

C.风险应对措施和风险损失D.风险来源和风险承受能力

7.风险偏好是指（）

A.企业愿意承担的风险水平B.企业能够承担的风险水平

C.企业已经承担的风险水平D.企业计划承担的风险水平

8.风险监控的主要工作不包括（）

A.评估风险应对措施的效果B.识别新的风险

C.重新评估风险发生的可能性和影响程度D.制定风险应对计划

9.流动性风险是指（）

A.企业无法按时偿还债务的风险B.企业资产无法迅速变现的风险

C.企业资金不足的风险D.以上都是

10.以下哪种工具常用于风险定量分析？（）

A.风险清单B.鱼骨图C.蒙特卡洛模拟D.流程图

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.风险管理的流程包括（）

A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险监控

2.市场风险的主要来源有（）

A.宏观经济环境变化B.行业竞争加剧C.利率波动D.汇率变动

3.信用风险的评估方法有（）

A.信用评分模型B.专家判断法C.违约概率模型D.风险价值法

4.风险应对策略中的风险降低措施包括（）

A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险控制

5.企业风险管理体系的组成部分有（）

A.风险管理策略B.风险管理组织职能体系C.风险管理信息系统D.内部控制系统

6.风险识别的常用技术和工具包括（）

A.流程图分析法B.财务报表分析法C.情景分析法D.压力测试法

7.操作风险的引发原因包括（）

A.人员失误B.流程不完善C.系统故障D.外部事件

8.风险评估中衡量风险的指标有（）

A.风险价值（VaR）B.预期损失（EL）C.非预期损失（UL）D.标准差

9.风险管理文化的要素有（）

A.风险管理理念B.风险管理制度C.风险管理价值观D.风险管理行为规范

10.以下属于战略风险的有（）

A.行业发展方向判断失误B.市场定位不准确C.竞争对手推出新战略D.企业战略调整不及时

三、判断题（每题2分，共20分）

1.风险管理的目标是消除所有风险。（）

2.风险评估只能采用定量分析方法。（）

3.风险转移就是将风险完全转移给他人。（）

4.企业风险管理主要是财务部门的工作。（）

5.操作风险通常比市场风险和信用风险更容易量化。（）

6.风险偏好一经确定就不能改变。（）

7.风险监控只需要在风险应对措施实施后进行。（）

8.风险清单是风险识别的重要成果之一。（）

9.风险价值（VaR）可以准确衡量所有风险。（）

10.良好的风险管理文化有助于企业提高风险管理水平。（）

四、简答题（每题5分，共20分）

1.简述风险管理的重要性。

答：有助于降低不确定性带来的损失，保障企业生存发展；提高决策科学性，优化资源配置；增强企业应对危机能力，提升声誉和竞争力。

2.风险应对策略中风险规避和风险保留的区别是什么？

答：风险规避是主动放弃或停止可能引发风险的活动，彻底消除风险；风险保留是企业选择自行承担风险，不采取额外措施转移或降低，常用于低风险或难以应对的风险。

3.如何识别企业中的操作风险？

答：可从人员、流程、系统和外部事件四方面入手。分析人员失误、违规操作；检查流程漏洞、繁琐环节；排查系统故障、缺陷；关注外部欺诈、自然灾害等对运营的影响。

4.简述风险监控的主要作用。

答：及时评估风险应对措施效果，判断是否达到预期；发现新风险并重新评估风险状况；根据变化调整风险管理策略，确保风险管