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公安电信诈骗培训

演讲人：XXX

01

电信诈骗态势概述

02

核心诈骗类型识别

03

关键防范应对策略

04

诈骗处置操作规范

05

反诈宣传实施要点

06

培训效果强化机制

01

电信诈骗态势概述

当前诈骗发案特点

技术手段迭代迅速

诈骗分子利用AI换脸、伪基站、虚拟号码等新技术，实施精准诈骗，如冒充公检法、虚假投资平台等，技术隐蔽性极强。

跨境作案比例上升

剧本化与情景化结合

超60%的电信诈骗团伙将服务器或窝点设在境外，通过多层代理和虚拟货币洗钱，增加警方追踪和资金冻结难度。

诈骗话术紧跟社会热点（如社保调整、疫苗接种），针对不同人群定制剧本，甚至伪造官方文件或网站增强可信度。

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主要受害人群分析

中老年群体

50岁以上人群因信息辨识能力较弱、对新兴技术不熟悉，易受“养老理财”“保健品诈骗”等套路侵害，占受害者的43%。

年轻职场人士

20-35岁群体因高频使用网络支付，常遭遇“刷单返利”“网贷注销”类诈骗，单笔损失金额较高（平均超5万元）。

学生群体

未成年人受游戏账号交易、明星粉丝应援等诈骗诱导，因缺乏金融常识，往往通过家长账户转账，造成连带损失。

常见经济损失规模

小额高频诈骗

单笔金额在1万元以下的诈骗案件占比达70%，但总量庞大，全年累计损失超百亿元，如“冒充客服退款”类诈骗。

衍生犯罪成本

除直接资金损失外，受害者常因个人信息泄露遭遇二次诈骗，或需承担心理治疗、法律咨询等间接经济负担。

大额定向诈骗

针对企业财务人员或高净值人群的“冒充领导”“虚假投资”案件，单笔损失可达数百万元，追赃成功率不足20%。

02

核心诈骗类型识别

冒充公检法诈骗特征

伪造身份与话术

诈骗分子通常冒充公安机关、检察院或法院工作人员，声称受害人涉及重大案件，要求配合调查，并通过伪造的“通缉令”“逮捕令”等文件增强可信度。

资金转移要求

以“资金审查”“安全账户”为名，诱骗受害人将存款转入指定账户，甚至要求开通网银或提供验证码，最终完成资金盗取。

心理施压手段

通过恐吓、威胁等方式制造紧张氛围，利用受害人对法律程序的陌生感，阻断其与亲友沟通的机会，达到孤立控制的目的。

网络刷单返利陷阱

高额回报诱导

以“兼职刷单”“足不出户赚佣金”为幌子，初期返还小额佣金骗取信任，随后以“连环任务”“系统故障”为由要求大额充值，最终卷款消失。

虚假平台操控

通过仿冒正规电商或社交平台搭建刷单系统，后台人为操控数据，显示虚假收益，使受害人误以为可提现，实则无法操作。

精准目标筛选

针对学生、宝妈等群体投放广告，利用其时间灵活、收入需求迫切的特点，降低警惕性。

虚假投资平台模式

多层级拉人头

鼓励受害人发展下线，以“团队奖励”为名扩大诈骗规模，实际为传销式资金盘，最终崩盘跑路。

人为操控涨跌

后台修改投资平台数据，初期允许小额提现，待受害人追加资金后，突然冻结账户或制造“爆仓”假象。

伪造专业资质

虚构“区块链”“外汇交易”等高端投资项目，展示虚假牌照、盈利截图，甚至安排“导师”直播授课，营造专业假象。

03

关键防范应对策略

信息核查验证流程

通过官方电话、网站或线下机构等多途径核实对方身份及信息真实性，避免单一信息来源导致的误判。

多渠道交叉验证

涉及资金或法律事务时，务必联系银行、公安机关等权威机构进行二次确认，确保操作合法合规。

权威机构确认

对要求提供身份证号、银行卡号等敏感信息的请求保持警惕，标记并上报可疑通信内容至反诈平台。

异常信息标记

资金转账安全守则

延迟转账机制

启用银行延迟到账功能，为转账操作预留复核时间，发现异常可及时撤回资金。

限额分级管理

对陌生收款账户进行历史交易记录核查，避免向高风险账户转账。

根据账户用途设置单日或单笔转账限额，降低大额资金被诈骗风险。

收款方背景调查

最小化披露原则

使用密码管理器存储敏感信息，并通过HTTPS等加密通道进行数据传输。

加密存储与传输

定期权限审计

检查手机APP、社交账号的授权范围，关闭非必要的数据访问权限，防止信息泄露。

仅在必要场景下提供个人信息，且确保接收方具备合法资质及数据保护能力。

敏感信息保护要点

04

诈骗处置操作规范

紧急止付操作指引

快速核实账户信息

接到报案后需立即核查涉案账户的银行、开户行、账号等关键信息，确保数据准确无误，避免因信息错误导致止付失败。

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02

01

联动银行系统操作

通过公安与银行的协作平台发起紧急止付请求，要求银行冻结涉案账户资金流转，并实时跟踪止付状态直至确认完成。

多层级复核机制

建立派出所、分局、市局三级复核流程，确保止付指令合法合规，防止因操作失误引发后续法律纠纷。

从受害人手机、电脑等终端设备中完整提取通话记录、短信、社交软件聊天记录及转账截图，确保证据链覆盖诈骗全环节。

全链条数据提取

对电子证据进行哈希算法加密并