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银行柜员考试：外汇管理必看题库知识点四

1、填空题现场核查发现被核查单位报笔数或金额占核查期业务量（）

含（）以上的，达到国际收支统计间接申报现场核查案件移交标准。

正确答案：0.20%

2、问答题客户乙因在非洲某国经商之需，想携带一万五千美元

出境，作为银行业务咨询人员，你在符合政策前提下可向他提出什么建议？

正确答案：按政策，一般情况是进出境人员不允许携带一万美元的外钞出境

的，但客户乙的情况较为特殊，他可先向当地外汇同提交中靖:，外汇局审核符

合条件的（出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国

家），外汇局可以签发相应金额的携带证。

3、单选某境内居民个人在境外打工，意外死亡，境外保险公司和工厂分别给

予该居民家属一定的赔偿金，境外保险公司支付的保险赔偿应当申报在O项

下。

A.货物贸易

B.服务

C.收益

D.经常转移

正确答案：D

4、问答题简述对境外个人外汇结汇的管理政策。

正确答案：境外个人结汇实行每年等值5万美元的年度总额管理，年度累计结

汇等值5万美元以内的，凭本人有效身份证明到银行办理。超过年度总额的，

凭本人有效身份证件及交易证明材料在银行办理。单笔结汇等值5万美元以上

的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

5、单选巴塞尔委员会决定，资本对风险资产的目标标准比率为8%,这是其成

员国的跨国银行所应遵守的（）。

A.最低标准

B.最高标准

C.必备条件

D.参考指标

正确答案：A

6、多选内机构、驻华机构应当按照本规定申请和办埋开户手续，并按照外

汇局核定的收支范围、使用期限、最高金额使用外汇帐户。不得（）.

A、擅自开立外汇帐户；

B、不得出租、出借或者串用外汇帐户；

C、不得利用外汇帐户代其他单位或者个人收付、保存或者转让外汇；

D、不得将单位外汇以个人名义私存；

E、不得擅自超出外汇局核定的使用期限、最高金额使用外汇帐户。

正确答案：A,B,C,D,E

7、单选个人所购外汇可以汇出境外、存入本人外汇储蓄帐户、也可提取现

钞，可提取现钞的额度为等值()美元。

、200

A0

、00

B50

、00

C80

、

D10000

正确答案：D

8、单选付款客户的银行或代表付款客户的银行将款项直接或通过代理行支付

给人银的报格式(.

收款行文是)

AMT103

、

BM199

、T

CM202

、T

DM999

、T

正确答案：A

、个职工酬目结过年额结行审核

9多选境内人“报”项汇超度总汇，银应

()O

A、支付凭证

B、雇佣合同

C、单位书面证明

D、个人承诺函

确答案：,B

正A

据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》定不

10、单选根《规，客户

通过账户或者银行卡发生的大额交易，由()报告。

A、开立账户的金融机构或者发卡银行，

B、收单行,

C、办理业务的金融机构，

D、境外银行的境内分支行。

正确答案：C

11、多选根据UCP600,多式联运提单可以由()签署。

A、船长

B、船东

C、承运人

D、船长的具名代表

E、船东的具名代表

F、承运人的具名代表

正确答案：A,C,,

DF

1单选境内收到)款或(支付项银机和人

2、通过银行(项向)