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银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点

1、问答题《劳动合同法》对用人单位与劳动者在劳动合同约定保守用人单

位的商业秘密和与知识产权相关的保密事项有什么规定？

正确答案：对负有保密义务的劳动者，用人单位可以在劳动合同

或者保密协议与劳动者约定竞业限制条款，并约定在解除或者终止劳动合同

后，在竞业限制期限内按月给予劳动者经济补偿。劳动者违反竞业限制约定

的，应当按照约定向用人单位支付违约金。

2、单选下列哪些是银行不能自行开立的账户()?

A、资本项目-自营外汇贷款专户

B、外币股票交易账户

C、暂存户-开证、付汇保证金户

D、资本金账户

正确答案：D

3、单选金融机构在履行反洗钱义务过程，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书

面形式向国人民银行当地分支机构和当地()机关报告。

A、国家外汇管理局

B、国人民银行

C、监察机构

D、公安机关

正确答案：D

4、多选按照国银行固定资产管理的部门分工，与固定资产管理相关的部门

包括OO

A、财务管理部门

B、条线管理部门

C、集采购部门

D、实物管理部门

E、会计核算部门

F、使用部门

正确答案：A,B,D,E,F

5、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之

间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在

授信发放审核完毕后()履行第二次移交。

A、2个工作日

B、3个工作日

C、4个工作日

D、5个工作日

正确答案：D

6、单选、追索权是持票人在票据不获承兑或不获付款时，可以向其()请求偿

还票据金额、利息及有关费用的一种票据权利

A、出票人和背书人

B、承兑人

C、保证人

D、以上皆有

正确答案：D

7、问答题窃取或故意泄漏客户银行卡密码，盗取或协助他人盗取客户资金

的，给予哪些处理？

正确答案：给予相关责任人撤职处分或解除劳动合同，并移送司法机关追究刑

事责任。

8、问答题朋友请你帮忙查询其亲属的账户余额，你会怎样处理

正确答案：拒绝。请客户本人来柜台办理，并推荐电话银行、网上银行等服

务。

9、问答题违约的定义。

正确答案：符合下述条件之一即认定违约：

一（）截止到评级时点，客户在中行授信资产风险分类为可疑类或损失类；

二（）截止到评级时点，客户在中行授信本金逾期90天含（）以上；

三（）截止到评级时点，客户在中行利息逾期90天含（）以上。

10、填空题钙可消除土壤溶液中（）、（）、（）和（）等离子过多对作物

的危害。

正确答案：氢、铝、钠、镂

11、问答题员工应如何爱护银行财产

正确答案：员工应爱护银行财产，按照工作需要节约使用交通工具、通讯器

材、办公设施、纸张文具、水、电等办公资源，不得浪费、滥用或者损坏。

12、多选费用报销凭证的内容必须具备（）。

A、凭证的名称

B、填制凭证的日期

C、经济内容

D、经办人员签章

E、数量、单价和金额

F、填制和接收凭证单位名称

正确答案：A,B,C,D,E,F

13、多选以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容（）

A、特定政策和程序的实施与评价

B、合规风险评估

C、合规性测试

D、合规培训与教育

正确答案：A,B,C,D

14、多选根据公司授信审批流程，下列属于公司授信必备材料的是（）o

A、授信项目审报表

B、授信项目资料

C、业务发起单位申请授信的正式行发文如（为省行业务部门，则在审批表上加

盖部门公章）

D、授信调查报告

正确答案：A,B,C,D

15、问答题新组建企业的标准。

正确答案：（1）成立未满两个会计年度、新设合、分立后名称变更的企业法

人客户，吸收合不视为新组建企业。

2（）到评级时点为止，成立已经超过两个会计年度，由于在前一个会计年度内

企业尚未开始经营或处