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催收内部处置稽核制度

为规范催收业务内部处置流程，强化风险防控，确保合法合规开展催收活动，维护公司及客户合法权益，结合监管要求与公司实际业务需求，制定本制度。本制度适用于公司所有自营催收业务及外包催收合作业务的全流程稽核管理，涵盖贷后逾期客户提醒、逾期账户跟进、还款协商、资产处置等环节。

一、组织架构与职责分工

公司设立三级稽核管理体系，由稽核部、合规部及各业务单元（含外包合作方）稽核岗组成，明确分级责任与协作机制：

（一）稽核部为最高监督机构，负责制定年度稽核计划，统筹全公司催收业务稽核工作，直接向管理层汇报。主要职责包括：制定稽核标准与操作细则；组织实施常规稽核、专项稽核及交叉稽核；对重