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2025年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共150题)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作中，哪些行为属于可疑交易报告的触发因素？()

A.客户身份不明

B.交易金额异常

C.交易频率异常

D.以上都是

2.保险公司在开展反洗钱工作时，以下哪项不是客户身份识别的要求？()

A.确保客户身份真实

B.收集客户身份信息

C.限制客户交易额度

D.评估客户洗钱风险

3.根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.进行年度反洗钱审计

D.不得向反洗钱监测组织报告可疑交易

4.以下哪项不是反洗钱工作的目的？()

A.预防和打击洗钱活动

B.保护金融秩序稳定

C.促进经济发展

D.提高金融机构盈利能力

5.在反洗钱工作中，以下哪项不是客户身份信息的内容？()

A.姓名

B.身份证号码

C.住址

D.交易密码

6.以下哪项不是反洗钱工作的基本原则？()

A.风险为本原则

B.客户至上原则

C.合规经营原则

D.信息保密原则

7.保险公司在开展反洗钱工作时，以下哪项不是客户尽职调查的内容？()

A.收集客户身份信息

B.评估客户洗钱风险

C.监测客户交易活动

D.限制客户交易时间

8.以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？()

A.金融行业

B.房地产市场

C.互联网行业

D.教育行业

9.在反洗钱工作中，以下哪项不是可疑交易报告的必要内容？()

A.交易时间

B.交易金额

C.交易对手

D.客户职业

10.以下哪项不是反洗钱工作的主要手段？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.内部控制

D.法律制裁

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是保险业反洗钱工作的主要目标？()

A.预防和打击洗钱活动

B.保护金融秩序稳定

C.保障客户资金安全

D.促进金融业健康发展

12.在进行客户身份识别时，以下哪些信息是必须收集的？()

A.姓名

B.身份证号码

C.住址

D.联系电话

13.以下哪些是保险业反洗钱工作的内部控制措施？()

A.建立健全反洗钱内部管理制度

B.定期进行员工反洗钱培训

C.设立专门的反洗钱部门

D.强化客户尽职调查

14.以下哪些行为可能触发可疑交易报告？()

A.客户交易金额异常

B.客户交易频率异常

C.客户身份不明

D.客户交易对手不明

15.以下哪些是反洗钱工作的监督机制？()

A.内部审计

B.监管机构检查

C.社会公众监督

D.自律组织评估

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并按照规定报送大额交易和可疑交易报告。

17.保险公司在开展反洗钱工作时，对客户进行身份识别时，应当收集客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

18.反洗钱工作的基本原则之一是风险为本原则，即金融机构应根据风险评估结果采取相应的反洗钱措施。

19.保险公司应当建立健全客户尽职调查制度，对客户进行持续关注，特别是对于高风险客户。

20.反洗钱监测组织负责接收并分析金融机构报送的可疑交易报告，并向相关机构报告。

四、判断题(共5题)

21.保险公司在反洗钱工作中，对客户的身份信息只需在初次业务办理时进行收集。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作中的可疑交易报告，只需由金融机构内部人员进行判断。()

A.正确B.错误

23.客户在保险公司的账户信息发生变化时，保险公司无需进行额外的身份验证。()

A.正确B.错误

24.保险业反洗钱工作的重点是防止恐怖融资。()

A.正确B.错误

25.金融机构在开展反洗钱工作时，可以不向反洗钱监测组织报告可疑交易。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述保险业反洗钱工作的重要性。

27.在保险业反洗钱工作中，如何进行客户身份识别和尽职调查？

28.保险公司在遇到可疑交易时，应当如何处理？

29.保险业反洗钱工作的主要法律法规有哪些？

30.在保险业反洗钱工作中，如何加强员工培训和意识提升？

2025年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共150题)

一、单选题(共10题)

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