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银行个人年度考核工作总结

银行个人年度考核工作总结

一、工作概述

2023年度，本人担任XX银行XX支行个人客户经理一职，主要负责个人客户的业务拓展、产品销售、客户维护及风险管理等工作。全年共服务个人客户328户，管理客户资产总额达1.25亿元，完成年度业绩指标的112.3%，较去年增长23.5%。本年度共办理各类个人业务4,867笔，业务差错率为0.02%，低于部门平均水平0.05个百分点。客户满意度调查得分为96.8分，较去年提升2.3个百分点。

二、主要工作内容及业绩

（一）客户拓展与维护

1.新客户开发

-全年新增有效客户152户，完成年度目标125户的121.6%

-高净值客户新增28户，较去年增长15户，增幅达53.8%

-通过客户转介绍获取新客户63户，占总新增客户的41.4%

-建立客户档案328份，客户信息完整率达98.7%

2.存量客户维护

-定期回访客户328户，回访频率为每季度至少一次

-客户流失率控制在3.2%，低于部门平均流失率1.8个百分点

-为客户解决各类问题423个，问题解决率达98.1%

-客户转介绍率提升至35.6%，较去年提高8.2个百分点

（二）产品销售业绩

1.理财产品销售

-全年理财产品销售额达8,650万元，完成年度目标7,800万元的110.9%

-其中，结构性理财产品销售额2,350万元，占总销售额的27.2%

-保本型理财产品销售额3,820万元，占总销售额的44.2%

-非保本型理财产品销售额2,480万元，占总销售额的28.6%

2.贷款业务拓展

-个人住房贷款发放金额4,280万元，完成年度目标3,800万元的112.6%

-个人消费贷款发放金额1,650万元，完成年度目标1,500万元的110%

-个人经营性贷款发放金额2,350万元，完成年度目标2,000万元的117.5%

-贷款不良率控制在0.8%，低于部门平均不良率0.3个百分点

3.中间业务收入

-信用卡发卡量新增156张，激活率92.3%

-信用卡消费金额达3,850万元，完成年度目标3,500万元的110%

-代理保险业务保费收入560万元，完成年度目标500万元的112%

-代理基金销售额1,280万元，完成年度目标1,000万元的128%

（三）风险管理

1.风险防控

-完成客户尽职调查328份，调查完整率100%

-识别并预警潜在风险客户12户，均采取相应措施

-参与贷前调查78次，贷后检查156次，检查覆盖率达100%

-协助处理不良贷款3笔，金额合计185万元，回收率85.7%

2.合规操作

-参加各类合规培训12次，培训出勤率100%

-完成内部审计检查4次，无重大违规问题

-业务操作合规率达99.8%，较去年提升0.5个百分点

-处理客户投诉5起，投诉处理满意度100%

三、数据分析

（一）客户结构分析

1.客户资产分布

-50万元以下客户：186户，占比56.7%，资产占比18.3%

-50-100万元客户：82户，占比25.0%，资产占比32.5%

-100-500万元客户：48户，占比14.6%，资产占比35.2%

-500万元以上客户：12户，占比3.7%，资产占比14.0%

2.客户年龄分布

-25-35岁客户：98户，占比29.9%

-36-45岁客户：142户，占比43.3%

-46-55岁客户：68户，占比20.7%

-56岁以上客户：20户，占比6.1%

3.客户职业分布

-企业高管：42户，占比12.8%

-个体工商户：76户，占比23.2%

-公务员/事业单位人员：98户，占比29.9%

-专业技术人员：68户，占比20.7%

-其他：44户，占比13.4%

（二）产品销售数据分析

1.理财产品销售趋势

-第一季度：销售额1,850万元，占总销售额21.4%

-第二季度：销售额2,100万元，占总销售额24.3%

-第三季度：销售额2,200万元，占总销售额25.4%

-第四季度：销售额2,500万元，占总销售额28.9%